銀樓業對新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之現金交易，應於交易後五個營業日內，填具大額通貨交易申報書，並蓋用銀樓戳章後，以傳真方式向法務部調查局申報。 一、與政府機關、公營事業機構、受委託行使公權力之團體或個人、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金，因法令規定或契約關係所生之交易。 二、交易係由代理人為之者，應憑代理人提供之身分證明文件或護照確認其身分，並將其姓名、出生年月日、住址、電話、交易帳戶號碼、交易金額及身分證明文件號碼加以記錄。 一、與政府機關、公營事業機構、行使公權力機構（於受委託範圍內）、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金，因法令規定或契約關係所生之交易應收應付款項。
- 法務部說，為落實洗錢防制措施，針對我國實務上常見的洗錢犯罪類型以及新興洗錢犯罪手法，修正洗錢防制法，修正草案共計16條，包括洗錢定義、構成要件，另增訂犯罪類型。
- 銀樓業對新臺幣五十萬元（含等值外幣）以上之現金交易，應於交易後五個營業日內，填具大額通貨交易申報書，並蓋用銀樓戳章後，以傳真方式向法務部調查局申報。
- 第一項之申報範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事
業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見
。 - 二、交易如係由代理人為之者，應另提供代理人身分證明文件，並記錄其姓名、統一編號、出生年月日、住址、電話及交易金額。
- 主係因為避免銀行提供之金融服務遭利用於洗錢或資恐，銀行必須確認客戶交易是合理的，且與客戶身分資訊相當，故必要時銀行會詢問客戶或請客戶提供相關佐證文件以協助確認。
第一項金融機構、第二項辦理融資性租賃業務事業及第三項指定之非金融事業或人員所從事之交易，必要時，得由法務部會同中央目的事業主管機關指定其使用現金以外之支付工具。 （一）客戶具「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」、「銀行防制洗錢及打擊資恐注意事項範本」、或其他無法完成確認身分相關規定程序之情形者。 十二、電子支付帳戶之客戶身分確認程序應依電子支付機構使用者身分確認機制及交易限額管理辦法相關規定辦理，不適用第四款至第七款規定。
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二、刑法第一百二十一條第一項、第一百二十三條、第二百零一條之一第二項、第二百六十八條、第三百三十九條、第三百三十九條之三、第三百四十二條、第三百四十四條、第三百四十九條之罪。
- 一、客戶有不尋常之大額交易（含現金交易及使用金融機構支付工具之非現金交易），且該交易與客戶身分、收入顯不相當或與其營業性質無關。
- 1.辦理一定金額以上交易（含國內匯款）或一定數量以上儲值卡交易時。
- 在做出任何決定或採取任何可能影響企業財務或企業本身的行動之前，請先諮詢合格的專業顧問。
- 客戶利用大量現金、約當現金、高價值商品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資金、資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者。
- 金銀珠寶商對現金交易達新臺幣50萬元以上之飾金或首飾買賣，應確認並留存客戶身分、交易紀錄，並通報調查局。
- 對於外國政府、機構或國際組織依第二十一條所簽訂之條約或協定或基於
互惠原則請求我國協助之案件，如所涉之犯罪行為符合第三條所列之罪，
雖非在我國偵查或審判中者，亦得準用前四項規定。 - 無法以媒體方式申報而有正當理由者，得報經法務部調查局同意後，以書面（如附表二）申報之。
客戶涉及疑似洗錢或資恐高風險之活動，包括輸出入受禁運或限制輸出入貨品者 (如外國政府的軍事用品、武器、化學物品，或金屬等天然資源)。 據《蘋果》報導指出，在「疑似洗錢交易」態樣中，最與民眾相關的「存、提、轉、匯」交易，就有包括以下10種行為。 第六條第二項之查覈，第六條第四項、第五項、第七條第五項、第八條第
四項、第九條第四項、第十條第五項之裁處及其調查，中央目的事業主管 洗錢防制法金額2025
機關得委辦直轄市、縣（市）政府辦理，並由直轄市、縣（市）政府定期
陳報查覈成效。 公務員洩漏或交付關於申報疑似犯第十四條、第十五條之罪之交易或犯第
十四條、第十五條之罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者，處三年以下有
期徒刑。
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另外，丙公司主要客戶在國外，業務同仁常出差，故丙公司財務人員經常需結購大金額之外幣現鈔。 但銀行最近質疑其結購外匯交易涉及洗錢，讓丙公司的財務人員非常困擾。 首先，依新辦法第十三條規定，金融機構對臺幣五十萬或等值外幣之交易，也就是所謂「大額通貨」，必須「確認」客戶身分並留存相關紀錄憑證；金融機構應於交易完成後五個營業日內，向調查局「申報」。
簡單來說，就是試圖透過處置、分層化、整合，將犯罪所得包裝成有合法來源的所得。 洗錢防制法金額 以2003年的「劉偉傑案」為例，當時律師事務所的法務專員劉偉傑，將客戶寄存價值30億元的股票在一個月內陸續盜賣，再以開設人頭帳戶、地下匯兌、購買鑽石等手法將錢匯往國外。 其中人頭帳戶的手法，由於不易立即偵測並找到背後主使者，成為犯罪者最常用的手法。
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金融機構〝若〞落實洗錢防治工作，將會深刻影響到目前現有的OBU操作模式。 八、風險基礎方法：指金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。 實質受益人是指最終擁有或控制客戶或代表其進行活動 / 交易 之自然人，包括對於法人或法律協議具有最終有效控制之人。
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本網站資料並不構成投資意見或建議，在作出任何投資決策前，您應考慮自己的財務狀況、投資目標及經驗、風險承受能力及理解相關產品的性質和風險。 對經指定製裁之個人、法人或團體以外之第三人，許可支付受制裁者於受制裁前對善意第三人負擔之債務。 若考生準備時間非常充裕，也可以閱讀本測驗指定參考教材：「防制洗錢與打擊資恐政策及法令解析」 、「防制洗錢與打擊資恐實務與案例」 ，大部分考試內容可以在書中找到，不過想要知道考試怎麼考，建議還是要熟做考古題。 ，有效期間內，參加經金管會認定機構所舉辦之防制洗錢與打擊資恐教育訓練課程達18小時，才能申請展延，展延期間為自訓練課程結訓日起展延3年。 進出口貨品均價查詢請善用財政部關務署、經濟部國際貿易局公開查詢資源，請利用「外部資源」→「國內連結」之「財政部關務署統計資料庫查詢系統」、「經濟部國際貿易局進出口貿易統計」連結相關網頁。
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本法所稱金融機構，包括下列機構：
一、銀行。 七、辦理儲金匯兌、簡易人壽保險業務之郵政機構。 十八、其他經目的事業主管機關指定之金融機構。 辦理融資性租賃、虛擬通貨平臺及交易業務之事業，適用本法關於金融機
構之規定。 本法所稱指定之非金融事業或人員，指從事下列交易之事業或人員：
一、銀樓業。
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比特幣（Bitcoin）等加密貨幣：基於比特幣等加密貨幣的匿名性，且可自由、不記名的產生不同的比特幣錢包，搭配混幣服務，難以追蹤真實身分，是近年來常見的洗錢工具。 人頭炒樓：使用人頭購買房地產，向承包商或開發商以市價五至七折買入，以現金支付。 然後在短期內快速脫手（例如預售屋在交屋前），獲利約50%－100%。 除了非法兌換外幣以外，甚至可將現金兌換為外國的無記名與背書的支票，供客戶至外國的帳戶存入。 外幣活存帳戶：使用多次小額存款的方式存入，再到外國提領外幣。
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檢察官於偵查中，有事實足認被告利用帳戶、匯款、通貨或其他支付工具
犯第十四條及第十五條之罪者，得聲請該管法院指定六個月以內之期間，
對該筆交易之財產為禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓或其他必要處分
之命令。 其情況急迫，有相當理由足認非立即為上開命令，不能保全得沒
收之財產或證據者，檢察官得逕命執行之。 法院如不於三日內補發或檢察官未於執行後三日內聲請法院
補發命令者，應即停止執行。 前項禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓或其他必要處分之命令，法官於
審判中得依職權為之。
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甲公司不解：為何以前不需提供這麼多資料，現在卻需要提供呢？ 又例如，乙公司擁有許多帳戶，因每一帳戶用途不同，常需在不同帳戶間移轉資金。 乙公司認為這些交易屬日常營運之正常交易，但現在銀行卻頻頻要求他們進行說明。
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三、前款第一目於電子支付機構，係指接受客戶申請註冊時；於電子票證發行機構，係指接受客戶辦理電子票證記名作業時。 辦理一定金額以上通貨交易或一定數量以上電子票證交易時。 洗錢防制法金額 七、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。
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外幣收兌處應於每季終了次月十五日前，向臺灣銀行列報該季收兌金額；臺灣銀行彙總後，於當月底前，列表報本行外匯局。 本辦法所稱外幣收兌處，係指對持有外國護照之外國旅客及來臺觀光之華僑辦理外幣現鈔或外幣旅行支票兌換新臺幣之業者。 草案參考澳洲刑法立法例及貪汙治罪條例財產來源不明罪模式，要求有可疑洗錢行為的當事人須真實說明財產來源，違法者可處6月以上、5年以下有期徒刑，得併科500萬元以下罰金。 違反上述規定者，中時新聞網有權刪除留言，或者直接封鎖帳號！ 請使用者在發言前，務必先閱讀留言板規則，謝謝配合。
即使被查到這張本票或支票，可聲稱為借貸關係。 等風頭過了或不在其位，沒有明顯的對價關係時，再把本票或支票轉手給第三者，或是扎進銀行兌現。 或是貪污被揭發的人說要還錢，但開立本票或支票，只要沒有兌現，就沒有真正的還錢。 洗錢一詞的來源為二十世紀初的犯罪者艾爾卡彭（Al Capone），他因為經營投幣式洗衣店用以合理化犯罪所得，所以後來此種行為便以歷史上此種「用投幣式洗衣機掩蓋犯罪金錢」的行為簡稱做「洗錢」。 您的瀏覽器不支援或未開啟JavaScript功能，將無法正常使用本系統，請開啟瀏覽器JavaScript功能，以利系統順利執行。 客戶有異於過去買賣模式買進(賣出)後又迅即賣出(買進)有價證券者，且與其身分不相當或無合理原因者。
四、自防制洗錢金融行動工作組織（FATF）所公告防制洗錢與打擊資助恐怖分子有嚴重缺失之國家或地區、及其他未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區匯入之交易款項，與客戶身分、收入顯不相當，或與其營業性質無關。 依前項規定免逐次確認及申報之非個人帳戶，農業金融機構每年至少應審視交易對象一次；其與農業金融機構已無前項所定往來關係時，農業金融機構應報法務部調查局備查。 洗錢防制法金額2025 農業金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後五個營業日內以媒體申報方式（如附表一），向法務部調查局申報。 無法以媒體方式申報而有正當理由者，得報經法務部調查局同意後，以書面（如附表二）申報之。 洗錢防制法金額 金融機構對達一定金額以上之通貨交易，應於交易完成後五個營業日內以媒體申報方式（檔案格式如附表一），向法務部調查局申報。
對第一項、第二項之命令、第四項之裁定不服者，準用刑事訴訟法第四編
抗告之規定。 前項免申報情形，金融機構每年至少應審視交易對象一次。 如交易對象與金融機構已無前項往來關係，金融機構應報法務部調查局備查。 洗錢防制法金額 另，新辦法第十四條也規定「除外條款」，包括政府機關、公營事業機構、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金等，與金融機構間之交易，可以免除向調查局通報，但仍需進行客戶身分確認與保存交易紀錄。 一、金融機構應逐步以資訊系統整合全公司（社）客戶之基本資料及交易資料，供總（分）公司（社）進行基於防制洗錢及打擊資恐目的之查詢，以強化其帳戶或交易監控能力。
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四、金融機構之帳戶或交易監控政策及程序，至少應包括完整之監控型態、參數設定、金額門檻、預警案件與監控作業之執行程序與監控案件之檢視程序及申報標準，並將其書面化。 二、金融機構應依據風險基礎方法，建立帳戶或交易監控政策與程序，並利用資訊系統，輔助發現疑似洗錢或資恐交易。 二、應採取符合金融機構本身需求之措施，確保所依賴之第三方將依金融機構之要求，毫不延遲提供確認客戶身分所需之客戶身分資料或其他相關文件影本。 二、金融機構應對客戶業務關係中之交易進行詳細審視，以確保所進行之交易與客戶及其業務、風險相符，必要時並應瞭解其資金來源。 九、風險基礎方法：指金融機構應確認、評估及瞭解其暴露之洗錢及資恐風險，並採取適當防制洗錢及打擊資恐措施，以有效降低此類風險。
七、稅捐稽徵法第四十一條、第四十二條及第四十三條第一項、第二項之
罪。 八、政府採購法第八十七條第三項、第五項、第六項、第八十九條、第九
十一條第一項、第三項之罪。 九、電子支付機構管理條例第四十四條第二項、第三項、第四十五條之罪
。 洗錢防制法金額 十、證券交易法第一百七十二條第一項、第二項之罪。 十一、期貨交易法第一百十三條第一項、第二項之罪。