投資人應依本身投資理財規劃，自行判斷選擇投資P類型受益權單位或A類型受益權單位。 以國泰人壽為例，其主打的最低身故保證保單「飛揚人生」，自2016年6月上市 … 這類保單的另一個特色是，客戶的投資均委託投信公司做類全委操作（保戶 … 主要收入來源是臺幣，所以大概累積到一 萬美元就會匯到嘉信作投資，標的是VTI, VPL, VWO, VGK, IEI 這幾支ETF，是以長期投資20年後贖回當退休金為目標。 看大家都很推英股的VWRA，剛好最近多了一筆臺幣200萬左右的錢，所以在思考這筆錢的 利用方式。
- 第三，銷售後定期揭露事項，每年應揭露事項，應包括對於連結單一投資標的金額超過淨資產1%者，收費的經理費及保管費的費用率等。
- 二、基金淨值可能因市場因素而上下波動，基金淨值僅供參考，實際以基金公司公告之淨值為準。
- 春節期間臺股休市10天，投資人應多留意國際市場變化。
國泰投信認為機構投資人盡職治理的精神已為國際潮流，遂於主管機關推動「機構投資人盡職治理守則」之際，聲明遵循此守則，以增進資金提供者之長期價值，並促進企業之永續經營與發展。 富邦證券：除息前夕 輕鬆搞懂參與除息稅負 善用稅額扣抵率 投資高息股票免擔憂在國際間瀰漫著低利或負利率的氛圍下，臺股配息率達5%以上的股票不在少數，在各上市櫃公司董事會公告股利… 眼見市場熱賣，包括臺灣人壽和富邦人壽等，也都陸續推出類似產品，搶攻準退休族和已退休族的市場。 而國泰人壽也透露，今年將再規劃新的附保證產品以因應 …
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類全委保單含息報酬率不高的另一個理由，筆者認為是與類全委帳戶的操作靈活度，以及選股策略有關。 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益2025 從近幾個月的月報資料來看，元大投信「ESG永續成長」帳戶從6月月報裡所公告的「持股近8成」，一路大幅減碼持股。 到11月時，月報顯示持有現金與貨幣型基金到近九成八，實際投資在股票型基金的比重只有3.33%。
三商美邦人壽股債多元收益投資帳戶-A類型(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用)(停售). 1基金自選我的基金投資組合分析基金透視鏡基金搜尋基金排行組別分類排行組別年度績效排行熱門基金排行債券專區債券 … 在臺灣人壽委託國泰投信投資帳戶智能多元收益這個討論中，有超過5篇Ptt貼文，作者gator1也提到 各位前輩好，我目前在第一證券和嘉信有開戶。 主要收入來源是臺幣，所以大概累積到一 萬美元就會匯到嘉信作投資，標的是VTI, VPL, VWO, VGK, 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益2025 IEI 這幾支ETF，是以長期投 資20年後贖回當退休金為目標。 但最近覺得投資標的很多，有點麻煩，想之後就專注在全球股市上(VT或VWRA)。 看大家都很推英股的VWRA，剛好最近多了一筆臺幣200萬左右的錢，所以在思考這筆錢的 利用…
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註11：上述資料僅供參考用途，本公司自當盡力提供正確訊息，但如有錯漏或疏忽，本公司或關係企業與其任何董事或任何受僱人，恕不負任何法律責任。 國泰人壽營業企劃部張經理表示，一般客戶無法在有限的時間和資源，瞭解金融市場動態以及操作時間點。 透過委託專業團隊進行資產配置及投資規劃，對於有保險和投資需求的族羣而言，具有很大的吸引力。 不過，投資型保單不保證投資報酬也不保證保本，消費者仍須自負盈虧承擔投資風險，因此購買前應先評估個人財務需求及檢視風險承受度，纔是穩健的做法。
投資人於基金成立日(不含當日)前參與申購所買入的基金每受益權單位之發行價格，不等同於基金掛牌之價格，參與申購投資人需自行承擔基金成立日起自掛牌日止期間之基金淨資產價格波動所產生折溢價風險。 基金受益憑證掛牌後之買賣成交價格應依臺灣證券交易所有關規定辦理。 本商品所連結之一切投資標的無保證投資收益，最大可能損失為全部投資本金。 臺灣人壽委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益(美元)（本全權委託帳戶之資產撥回機制來源 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 … 【新臺幣商品適用】本保險是以美元收付比率並不代表報酬率,本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。
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非投資等級債券信用評等投資等級較低，甚至未經信用評等，證券價格亦因發行人實際與預期盈餘、管理階層變動、併購或因政治、經濟不穩定而增加其無法償付本金及利息的信用風險，特別是在於經濟景氣衰退期間，稍有不利消息，此類證券價格的波動可能較為劇烈。 前述基金可投資於符合美國Rule144A規定之債券，該類債券屬於私募性質，較可能發生流動性不足，財務訊息揭露不完整或因價格不透明導致波動性較大的風險。 國泰全球積極組合基金(本基金之配息來源可能為本金)及國泰豐益債券組合基金(本基金之配息來源可能為本金)得投資於高收益債券基金，其投資標的可能包含非投資等級之債券，該等債券之收益雖較高，但仍可能面臨發行公司無法償付本息之信用風險。
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【時報-臺北電】新冠病毒疫情加上低利環境，全球投資市場不確定性非常高，投資資金該何去何從？ 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 同一保單年度內，投資標的前6次申請轉換，免收投資標的轉換費。 同一保單年度內，投資標的之第7至第12次申請轉換係以網際網路方式申請者，亦免收投資標的轉換費。
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金管會官員表示，這幾年類全委保單幾乎是各家保險公司投資型保單的銷售主力之一，有關類全委保單的各種費用，有必要讓保戶瞭解，到底被收了哪些費用。 類全委保單被市場詬病經理費「剝兩層皮」，指的是投信接受全委，但投資到自家基金時，會出現收兩次經理費的情況。 當然，由於每一檔類全委帳戶的「撥回率」不同，想要投資類全委帳戶的投資人最該注意的，就是帳戶目前的淨值數字，並且參考「撥回前」與「撥回後」的淨值走勢圖。 然而根據筆者逐一搜尋資料時發現，雖然大多數公司都有誠實交待這項數字，但是仍有一、兩家，並未誠實公開（至少筆者找了半天，也沒看到，也許是藏在什麼地方。但是，如果筆者努力找都找不到，一般投資人恐怕也很難輕易看見）。 所以，筆者比較建議，如果連這樣的資訊，都不敢輕易show出，投資人恐怕也得考慮再三了。 只不過，目前各類全委帳戶網頁上，都只有「最近一期」的月報資料，一般投資人很難獲得這類的資料。
委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益: 委託國泰投資帳戶－智能靈活組合（現金撥回）(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)
「月月好鑫」系列商品訂於2020年3月11日正式開放申購，市場多變，選擇智能多元收益投資策略，可望提高勝率。 保戶可以自行選擇投資標的，直接享有投資報酬，以及需要自行承擔風險。 變額年金保險Variable Annuity在保險遞延期間（也就是「繳費期間」）內，保單帳戶價值會隨著保戶自行選擇的投資標的績效而變動。 如果過去有一段長時間，配息都是來自於本金，那麼，不但代表基金經理人操作績效不佳，更有可能造成「投資人配息全部來自本金」的風險。 但是，由於類全委保單推出時間不一，特別是以臺幣計價類全委帳戶為例，不少是近一、兩年，甚至才幾個月的標的。 表一、表二所列的「含撥回報酬率」選取期間，是以「3個月」、「6個月」及「1年」為準，主要是為了配合帳戶規模第二大的「元大人壽全權委託元大投信投資帳戶ESG永續成長（月撥回）」，成立才滿3個月。
委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益: 投資，也可以很簡單
為鼓勵被投資企業關心氣候變遷議題採取行動，國泰每年舉辦氣候變遷論壇，剖析投資人和企業間的 ESG 溝通策略、標竿企業如何掌握氣候機會。 運用金融市場力量，加速推動永續發展，期許能夠成為推動社會向上的永續力量。 與被投資公司互動是責任投資中重要的一環，不過若僅單槍匹馬，在被投資企業須面對全球眾多投資者下，難以彰顯我們的影響力，因此國泰投信除定期安排與被投資公司公司拜訪外，也聯合國泰金控與子公司，更進而加入國際投資者聯盟以進行聯合議合活動，以機構投資人的力量推動被投資公司注重 ESG、強化社會資本。 其中，中國人壽的美元利變終身壽險「金美好」，從7月到9月共銷售72.9億元，遙遙 … 投資型保單下半年的爆款，則是臺灣人壽的外幣計價月月配息變額 …
委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益: 國泰MIT多元收益組合投資帳戶，打造理想退休計畫
今天去中國信託辦理密碼遺失的業務，被推銷了一個「臺灣人壽月月好鑫外幣變額年金保險」，理專說是月配息一年報酬率有13%左右，請問有人買過這個嗎， 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 … 且更值得提醒保戶注意的是：有些投資型保單雖以「臺幣」計價，但只要是跨境投資，就一樣會有匯兌上的風險，只是持有人常常「不知不覺」而已，並不表示凡是臺幣計價的保單，就完全不用承擔任何匯兌風險。 然而，發行相關商品的金融機構也心知肚明：這世上不是沒有穩定配息的標的，那就只有幾乎不會倒債，但債息少的可憐的公債，或是信用評等較佳的優質公司債。 金融機構為了生存，只能競相推出高配息的商品，以吸引投資人購買。 因為在國內投資胃口被逐漸養大、養刁之下，不推出「月配息5%、6%、7%、8%以上的標的」，根本很難讓投資人掏錢買單。 因為，投資型保單會比純投資，多出許多與保險、死亡保障（只限於變額萬能壽險，以及有最低身故給付的變額年金險）、代操有關的管理費用，以及投保前幾年就解約所收的高額解約費用。
◉ 解約費用率非為零之保單年度：「部分提領金額扣除配息停泊標的提領金額」×「該保單年度解約費用率」。 註2：申請配息停泊標的之轉換時，國泰人壽僅接受自配息停泊標的轉出之申請，不受理轉入配息停泊標的之申請。 註1：但要保人因投資標的關閉或終止之情形發生，而於該投資標的關閉或終止前所為之轉換，或僅申請轉出配息停泊標的者，該投資標的之轉換不計入轉換次數，亦不收取投資標的轉換費。
以3個月績效表現最佳的「元大人壽全權委託元大投信投資帳戶ESG永續成長（月撥回）」為例，能夠繳出6.77％的績效數字，很大程度就是在這段期間，選擇「投資臺灣」，且儘量選擇「以新臺幣計價」的標的上。 其次，股債比雖然與績效表現有點關聯，恐怕還不是影響投資人未來收益的最大關鍵因素。 簡單一句話：「基金經理人的正確佈局」，纔是類全委帳戶投資人的最大獲利保證。 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益2025 這裡可以舉兩個案例來說明，其一是位列臺幣類全委帳戶規模第二的「元大人壽全權委託元大投信投資帳戶ESG永續成長（月撥回）」，其在臺灣股票型基金上的比重，就高達78.6％。
理論上，股票投資比例高的，風險值固然比較高，卻可以在股市行情好時，替整個類全委帳戶的績效表現，帶來比較好的成績。 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益2025 但如果以不同計價幣別來觀察，臺幣計價的類全委帳戶規模普遍不大，投資人選擇的「主流」，還是在以美元計價的類全委帳戶上。 前6大美元計價類全委帳戶的資產規模，全都在10億美元（約300億臺幣）以上。 目前全臺灣有20間保險公司發行類全委保單，分別委由37間專業投信公司操作把關，總共發行499檔類全委商品。 美國通膨雖已出現趨緩跡象，但市場擔憂聯準會（FED）長時間升息的鷹派立場，恐導致經濟衰退，加上美國債務上限逼近，拖累美股四大指數全面收黑，其中費半指數重挫近3%最慘，臺積電兩大客戶超微和輝達分別大跌4%、2.7%，影響所及，臺積電ADR下挫1.2%，為今年以來單日最大跌幅。
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委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益: 保險小百科／詐保案件增 恐推升費率
PIMCO多元收益債券基金-機構H級類別(累積股份)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高 … 安聯全球多元投資風格股票基金-IT累積類股(美元), 3.58%. 國泰富時人民幣短期報酬ETF基金(本基金不適用免徵證券交易稅)考量貼近基金追蹤目標需要，輔以投資或運用可轉讓定存單、人民幣匯率期貨等標的，不符合證券交易稅條例第二條之一第三項所列投資範圍，故不適用證券交易稅條例第二條之一第二項免徵證券交易稅。 根據前述基金之投資策略與投資特色，前述基金之風險及波動度較高，適合能承受較高風險之非保守型投資人。
委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益: 臺灣人壽委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益m014在集管帳戶淨值 – 臺灣人壽的討論與評價
本基金屆滿5年後，經理公司得依其專業判斷，於本基金持有之「新興市場債券」到期後，投資短天期債券（含短天期公債），不受信託契約第14條第1項第4款所訂「投資於”新興市場債券”總金額不得低於本基金淨資產價值之60%（含）以上」之限制。 所謂「短天期債券」係指剩餘到期年限在3年（含）以內之債券。 本基金成立日之次一營業日起即不再接受受益權單位之申購，除定期買回日與到期買回日外，得於每營業日提出買回申請。 惟基金未到期前申請買回，除自本基金成立日之次一營業日起五個營業日（含）期間之買回申請外，將收取提前買回費用2%並歸入基金資產，以維護既有投資人利益。 本基金屆滿五年後，經理公司得依其專業判斷，於持有之「新興市場債券」到期後，投資短天期債券（含短天期公債），不受信託契約第14條第1項第4款所訂「投資於”新興市場債券”總金額不得低於本基金淨資產價值之60%（含）以上」之限制。 投資人申購前應瞭解國泰泰享退系列基金具有P類型受益權單位及A類型受益權單位。
委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益: 臺灣人壽委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益美元在全委商品 – 臺灣人壽的討論與評價
在投資人辦理贖回的當日，智能投資即開始進行贖回程序。 惟投資組閤中含數檔基金，每檔基金作業時間略有差異，故約需5-10個工作日方能完成入帳。 「國泰臺韓科技基金」並非由臺灣指數股份有限公司或韓國交易所贊助、認可、銷售或推廣，且臺灣指數股份有限公司及韓國交易所不就使用「臺韓資訊科技指數」或該等指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。 委託國泰投信投資帳戶-智能多元收益 「臺韓資訊科技指數」係由臺灣指數股份有限公司及韓國交易所共同編製及計算；惟臺灣指數股份有限公司及韓國交易所不就「臺灣指數公司臺韓資訊科技指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任；且臺灣指數股份有限公司及韓國交易所無義務將指數中之任何錯誤告知任何人。 「國泰臺灣低波動股利精選30基金」並非由臺灣指數股份有限公司贊助、認可、銷售或推廣；且臺灣指數股份有限公司不就使用「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」或該等指數於任何特定日期、時間所代表數字之預期結果提供任何明示或默示之擔保或聲明。 「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」係由臺灣指數股份有限公司編製及計算；惟臺灣指數股份有限公司不就「臺灣指數公司低波動股利精選30指數」之錯誤承擔任何過失或其他賠償責任；且臺灣指數股份有限公司無義務將該指數中之任何錯誤告知任何人。
兩者之間的唯一差別只在於：「好享退」裡的基金組合，多數為外幣計價的境外基金或ETF；但以臺幣計價的類全委帳戶裡的標的，卻是以臺幣計價的境內基金或ETF。 然而，從前6或7大類全委帳戶的資料來看，不但每一檔的股債比差異大，也無法完全顯現「股票投資比重高，績效表現就一定好看」的結果。 當然，之所以有這樣差異，很大部分的原因也是出在：每一檔類全委帳戶月報裡，股債比的陳列方式並不統一。 再者，前幾大類全委帳戶的風險值，幾乎全是RR3，但內含風險，卻未充份表現。 除了元大人壽的類全委帳戶，因為強調股、債無上限，且可以在基金經理人認為「需要」的前提下進行槓桿操作，所以RR值是4以外，其餘前6、7大類全委帳戶（包括以美元計價者在內）都是「RR3」級。 至於第二名，則是受惠於臺股今年的多頭行情，短短3天就大賣145億元，之後銷售金額持續增加的元大人壽「元大人壽全權委託元大投信投資帳戶ESG永續成長（月撥回）」。