而其他外幣（包含港幣、澳幣），則沒有攜出（入）的金額限制。 一、金融機構對於依第九條第五款規定之監控型態或其他情形，認定有疑似洗錢或資恐交易者，不論交易金額多寡，均應向調查局申報。 但金融同業之客戶透過金融同業間之同業存款帳戶所生之應付款項，如兌現同業所開立之支票，同一客戶現金交易達一定金額以上者，仍應依規定辦理。 四、對於非現任國內外政府或國際組織之重要政治性職務人士，金融機構應考量相關風險因子後評估其影響力，依風險基礎方法認定其是否應適用前三款之規定。
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（三）客戶或具控制權者為下列身分者，除有第六條第一項第三款但書情形或已發行無記名股票情形者外，不適用第四款第三目辨識及驗證實質受益人身分之規定。 （二）客戶為信託之受託人時：應確認委託人、受託人、信託監察人、信託受益人及其他可有效控制該信託帳戶之人，或與上述人員具相當或類似職務者之身分。 （五）保險業：包括保險公司、專業再保險公司、保險代理人公司、保險經紀人公司及辦理簡易人壽保險業務之郵政機構。 洗錢防制法 （四）證券期貨業：包括證券商、證券投資信託事業、證券金融事業、證券投資顧問事業、證券集中保管事業、期貨商、槓桿交易商、期貨信託事業及期貨經理事業。 FATF頃於111年6月17日公告「高風險國家或地區」及「加強監督國家或地區」等文件，詳情請參閱本網站「FATF公佈ML/TF高風險國家或地區名單」更新資訊。
- （三）客戶或具控制權者為下列身分者，除有第六條第一項第三款但書情形或已發行無記名股票情形者外，不適用第四款第三目辨識及驗證實質受益人身分之規定。
- （四） 在邊境金流管制部分，納入新臺幣、黃金及其他可被利用為洗錢之虞的物品，且增訂貨運、快遞等方式進出邊境之通報義務，強化金流軌跡保存與監控。
- 多筆顯有關聯之通貨交易合計達一定金額以上時，亦同。
- 前項確認客戶身分程序所得資料，應自業務關係終止時起至少保存五年；
臨時性交易者，應自臨時性交易終止時起至少保存五年。 - 草案參考澳洲刑法立法例及貪汙治罪條例財產來源不明罪模式，要求有可疑洗錢行為的當事人須真實說明財產來源，違法者可處6月以上、5年以下有期徒刑，得併科500萬元以下罰金。
前二項之一定金額、有價證券、黃金、物品、受理申報與通報之範圍、程序及其他應遵行事項之辦法，由財政部會商法務部、中央銀行、金融監督管理委員會定之。 金融機構及指定之非金融事業或人員對疑似犯第十四條、第十五條之罪之交易，應向法務部調查局申報；其交易未完成者，亦同。 金融機構及指定之非金融事業或人員依前項規定為申報者，免除其業務上應保守祕密之義務。 該機構或事業之負責人、董事、經理人及職員，亦同。
洗錢防制法: 法規沿革
洗錢防制法106年6月28日施行，提供人頭帳戶或擔任車手，均可能構成洗錢罪，可處6個月以上有期徒刑。 財政部提醒，洗錢防制法新制去年6月底上路後，公司帳戶與個人帳戶分不清，不但恐遭補稅處罰，還可能構成洗錢罪。 金融同業帳戶收付金額與其存款規模明顯不符、金額波動明顯超過存款變化幅度，或資金往來帳戶收付金額與其本身營業性質不符。 Deloitte泛指Deloitte Touche Tohmatsu Limited（簡稱“DTTL”），以及其一家或多家全球會員所網絡及其相關實體（統稱為“Deloitte組織”）。 DTTL（也稱為“Deloitte 全球”）每一個會員所及其相關實體均為具有獨立法律地位之個別法律實體，彼此之間不對第三方承擔義務或約束。 全球華人服務CSG 勤業眾信串聯Deloitte全球90+會員所華人服務網絡，成立一站式據點，為全世界每個角落以華語提供客戶優質服務。
- 違反第一項至第三項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰。
- 五、代收款項交易（不包括存入股款代收專戶之交易、代收信用卡消費帳款之交易），其繳款通知書已明確記載交易對象之姓名、身分證明文件號碼（含代號可追查交易對象之身分者）、交易種類及金額者。
- 如發現高風險情形，應於給付前通知高階管理人員，對與該客戶之整體業務關係進行強化審查，並考量疑似洗錢或資恐交易之申報。
- 以貨物運送、快遞、郵寄或其他相類之方法運送前項各款物品出入境者，
亦同。 - 本處不會以涉及洗錢犯罪為由發函凍結民眾銀行、證券、電子支付或虛擬通貨交易平臺帳戶交易功能，並要求繳交保證金；亦不曾以金融情報中心名義（FIC或FIU）通知遭列警示帳戶或獲得補償資格等事宜，如遇相似情形，敬請注意防範，勿掉入詐騙集團陷阱。
- 一、客戶若為現任國內外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶，並採取第九條各款之強化確認客戶身分措施。
- 惠譽會計師事務所提供全方位的服務，協助不同產業與類型的企業不斷成長，以順應快速變動的商業環境。
一、相關法規，請連結「洗錢防制法」、「律師辦理防制洗錢及打擊資恐作業辦法」及「律師辦理洗錢防制作業應行注意事項」。 一、客戶若為現任國內外政府之重要政治性職務人士，應將該客戶直接視為高風險客戶，並採取第九條各款之強化確認客戶身分措施。 一、至少每二年由負責人或其指派之專責人員參加一次由政府機關、法人或團體等辦理之防制洗錢及打擊資恐在職教育訓練。 一、具備由高階管理階層覈定之政策、控制及程序，俾管理及降低已知洗錢及資恐風險，包括由國家或其本身所辨識之風險。 您好，依您所述「在去年我有提供當時我被詐騙的對話紀錄，也得到了不起訴的判決」，在本件您亦可參照相類似的答辯方式，爭取不起訴處分。 洗錢防制法2025 又，違犯洗錢防制法無法易科罰金，務必要妥善答辯因應，建議委請律師為您辯護，或至少請律師幫您寫答辯書狀。
洗錢防制法: 公司負責人及主要股東資訊查詢平臺
三、保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。 四、農會、漁會之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員、信用部及其分部督導主管。 六、對防制洗錢與打擊資助恐怖主義之相關法規與領域有興趣者。 但保險代理人公司代理保險公司辦理覈保及理賠業務者，於所代理業務範圍內之政策、程序及控管等面向，應依本辦法規定辦理。
洗錢防制法: 公司負責人及主要股東資訊申報平臺
但金融機構對客戶資訊之真實性或妥適性有所懷疑、發現客戶涉及疑似洗錢或資恐交易、或客戶之交易或帳戶之運作方式出現與該客戶業務特性不符之重大變動時，應依第三條規定對客戶身分再次確認。 第二項辦理融資性租賃、虛擬通貨平臺及交易業務事業之範圍、第三項第五款指定之非金融事業或人員，其適用之交易型態，及得不適用第九條第一項申報規定之前項各款事業或人員，由法務部會同中央目的事業主管機關報請行政院指定。 四、對賣方客戶身分辨識與驗證程序，得以過去執行與保存資料為依據，無須於賣方客戶每次使用服務時，一再辨識及驗證賣方客戶之身分。 但對賣方客戶資訊之真實性或妥適性有所懷疑、發現賣方客戶涉及疑似洗錢或資恐交易，或賣方客戶之交易或帳戶之運作方式出現與該賣方客戶業務特性不符之重大變動時，應依第七條規定對賣方客戶身分再次確認。 一、銀行業及電子支付機構、電子票證發行機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。 二、證券期貨業之防制洗錢及打擊資恐專責人員、專責主管及國內營業單位督導主管。。
洗錢防制法: 服務園地
該項業者名單如有更新或異動的情形，可至金管會銀行局「防制洗錢及打擊資恐」專區的「非金融業AML/CFT」項目查詢。 為健全洗錢防制體系，符合國際規範，政府於102年起即推動本法修法工作，期間，105年8月間兆豐銀行紐約分行遭美裁罰案的發生，再度引發國人對於洗錢犯罪的高度重視，並間接加速本法修法進程。 《洗錢防制法》修正案於105年12月9日經立法院三讀通過，12月28日公佈，將於106年6月28日正式施行，期本次修法通過可帶動並落實我國洗錢防制工作，增進我國整體金融活動信譽評等。 前二項防制洗錢注意事項之執行，中央目的事業主管機關應定期查覈，並得委託其他機關（構）、法人或團體辦理。
洗錢防制法: 保險
八、政府採購法第八十七條第三項、第五項、第六項、第八十九條、第九 洗錢防制法
十一條第一項、第三項之罪。 九、電子支付機構管理條例第四十四條第二項、第三項、第四十五條之罪
。 十、證券交易法第一百七十二條第一項、第二項之罪。 十一、期貨交易法第一百十三條第一項、第二項之罪。 第一項一定金額、通貨交易之範圍、種類、申報之範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。 金融機構及指定之非金融事業或人員對現任或曾任國內外政府或國際組織重要政治性職務之客戶或受益人與其家庭成員及有密切關係之人，應以風險為基礎，執行加強客戶審查程序。
洗錢防制法: 洗錢防制宣導
金融機構落實開戶及交易之客戶審查程序，多一份關心，多一些瞭解，健全臺灣金融環境，保護你我財產安全。 洗錢防制法 法務部今天公告洗錢防制法修正草案，規定一般洗錢罪刑度為6月以上、5年以下有期徒刑，如果犯罪金額超過1億元，最重可判處7年有期徒刑。 南區國稅局日前查覈甲公司，發現該公司銷貨未依規定開立發票，涉及短漏報銷售額，又公司為隱匿銷貨收入，而以負責人個人帳戶提供公司存入貨款，因涉及逃漏營業稅與營利事業所得稅，遭國稅局補稅並處罰鍰。 銀行對於不配合相關措施之客戶，對既有客戶得依據法令及契約約定，拒絕/暫停交易，或暫時停止或終止業務關係(例如：銷戶或停卡)。
洗錢防制法: 洗錢防制法相關文件下載
公務員洩漏或交付關於申報疑似犯第十四條、第十五條之罪之交易或犯第十四條、第十五條之罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者，處三年以下有期徒刑。 法人之代表人、代理人、受僱人或其他從業人員，因執行業務犯前二條之罪者，除處罰行為人外，對該法人並科以各該條所定之罰金。 您好，我是桃園的胡律師，之前任職桃園地檢署多年，擔任律師後，有多次妥善處理類似案件之經驗，（請搜尋『阿光律師』部落格或臉書粉絲團）建議您預約時間至所諮詢確認答辯方向及細節，必要時委託本人協助，希望有機會為您服務，謝謝！ 檢方聲請單獨沒收拉法葉購艦案主嫌、已故軍火商汪傳浦藏於海外的犯罪所得案，光目前裁準部分就達4億8千多萬美元，家屬認為刑法…
洗錢防制法: 洗錢防制 外商保險納入
(二)指定律師、會計師為「洗錢防制法」第5條第3項第5款之非金融事業或人員、其適用之交易型態及同條項第2款之地政士、不動產經紀業及第3款、第5款之律師、會計師，不適用第9條第1項申報規定。 七、客戶為資恐防制法指定製裁之個人、法人或團體，以及外國政府或國際組織認定或追查之恐怖分子或團體。 但依資恐防制法第六條第一項第二款至第三款所為支付不在此限。
洗錢防制法: 客戶服務
辦理一定金額以上通貨交易或一定數量以上電子票證交易時。 多筆顯有關聯之通貨交易合計達一定金額以上時，亦同。 本辦法依洗錢防制法（以下簡稱本法）第七條第四項前段、第八條第三項、第九條第三項及第十條第三項規定訂定之。 進出口貨品均價查詢請善用財政部關務署、經濟部國際貿易局公開查詢資源，請利用「外部資源」→「國內連結」之「財政部關務署統計資料庫查詢系統」、「經濟部國際貿易局進出口貿易統計」連結相關網頁。 這就是為什麼民眾會像被拷問一樣要回答帳戶用途、資金來源或是公司名稱，甚至還傳出有行員還會上網「搜尋名字」查看有無犯罪紀錄。 但話說回來，為了有效防止洗錢，社會付出相應的時間成本是值得的。
洗錢防制法: 洗錢防制與打擊資恐專區
客戶經常自國外收到達特定金額以上款項後，立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人，或匯至匯款方在另一個國家或地區的帳戶者。 同一客戶在一定期間內以每筆略低於一定金額通貨交易申報門檻之現金辦理存、提款，分別累計達特定金額以上者。 三、除第十四條規定之情形外，應依法務部調查局（以下簡稱調查局）所定之申報格式，於交易完成後五個營業日內以媒體申報方式，向調查局申報。 無法以媒體方式申報而有正當理由者，得報經調查局同意後，以書面申報之。
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前二項命令，應以書面為之，並準用刑事訴訟法第一百二十八條規定。 洗錢防制法2025 洗錢防制法 第一項之指定期間如有繼續延長之必要者，檢察官應檢附具體理由，至遲
於期間屆滿之前五日聲請該管法院裁定。 對於外國政府、機構或國際組織依第二十一條所簽訂之條約或協定或基於
互惠原則請求我國協助之案件，如所涉之犯罪行為符合第三條所列之罪，
雖非在我國偵查或審判中者，亦得準用前四項規定。
臺灣地區與大陸地區、香港及澳門間之洗錢防制，準用前二項規定。 第一項制度之實施內容、作業程序、執行措施，前項查覈之方式、受委託之資格條件及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。 主係因為避免銀行提供之金融服務遭利用於洗錢或資恐，銀行必須確認客戶交易是合理的，且與客戶身分資訊相當，故必要時銀行會詢問客戶或請客戶提供相關佐證文件以協助確認。 本系統有助於本公司及使用單位於執行防制洗錢及打擊資恐客戶身分識別作業時得符合國際規範，提升各單位辦理防制洗錢作業之意識及普及率，相關綜效亦獲得APG於2018年對我國之第三輪相互實地評鑑肯認。
洗錢防制法: 業務主題專區
對第一項、第二項之命令、第四項之裁定不服者，準用刑事訴訟法第四編
抗告之規定。 違反第一項至第三項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰。 第一項確認客戶身分範圍、留存確認資料之範圍、程序、方式及前項加強客戶審查之範圍、程序、方式之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。
接軌國際：完成FATF有關產業/監管/執法等相關指引中文翻譯版，供相關權責機關、產業辦理洗錢防制參考。 金管會官員說明，像是早餐店或攤販等個人戶，若有大額存款，依規定是要確認身分；不過，依實務經驗來看，這類行業個人老闆多與其銀行固定往來，只要銀行能確認客戶身分，就無需逐次詢問。 （二） 將現行重大犯罪的門檻，由最輕本刑五年以上有期徒刑之罪，修正為最輕本刑6月以上有期徒刑之罪；另放寬洗錢犯罪之重大犯罪範圍，刪除犯罪所得門檻之規定。 公務員洩漏或交付關於申報疑似犯第十四條、第十五條之罪之交易或犯第
十四條、第十五條之罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者，處三年以下有 洗錢防制法2025 洗錢防制法2025
期徒刑。 第五條第一項至第三項不具公務員身分之人洩漏或交付關於申報疑似犯第
十四條、第十五條之罪之交易或犯第十四條、第十五條之罪嫌疑之文書、
圖畫、消息或物品者，處二年以下有期徒刑、拘役或新臺幣五十萬元以下
罰金。
依前小目規定未發現具控制權之自然人，或對具控制權自然人是否為實質受益人有所懷疑時，應辨識有無透過其他方式對客戶行使控制權之自然人。 七、實質受益人：指對客戶具最終所有權或控制權之自然人，或由他人代理交易之自然人本人，包括對法人或法律協議具最終有效控制權之自然人。 法務部於108年11月25日公告指定製裁對象陳世憲予以除名，請參照本處網站「資恐防制法公告制裁名單」→「資恐防制法第四條第一項指定製裁名單」→「法務部108年11月25日除名公告」。
3.本人處理許多詐欺案件，如有委任律師的預算歡迎加我line諮詢（a789554）。 如百貨、超商、加油站等存款頻率高的行業，經金融機構確認事實需要，得將名單送往調查局核備，即免逐次確認身分。 新法上路後除金融業之外，如律師、會計師、公證人、地政士、房仲業、銀樓業等，接洽業務之初也務必加強身分審查，還被明確規定必須針對大額交易、疑似洗錢情事擔負起通報責任。 自106年6月28日起，洗錢防制法新增銀樓、代書、房仲、律師、會計師、公證人從事特定交易時，也要進行客戶審查、申報可疑交易及保存交易紀錄。
洗錢防制法之立法目的 – 為防制洗錢，打擊犯罪，健全防制洗錢體系，穩定金融秩序，促進金流之透明，強化國際合作，特制定本法。 法人之代表人、代理人、受僱人或其他從業人員，因執行業務犯前二條之
罪者，除處罰行為人外，對該法人並科以各該條所定之罰金。 前二條之罪，於中華民國人民在中華民國領域外犯罪者，適用之。
舉例二、我擁有多個帳戶且常金資金分配至不同帳戶，或在帳戶間移轉資金，這樣會被認為是洗錢嗎? 銀行會檢視帳戶交易行為與客戶身分、收入、營業規模或營業性質是否相當、是否具合理性及資金來源是否明確等相關資訊，以辨識是否為疑似洗錢或資恐交易。 大量出售金融債券卻要求支付現金之交易、或頻繁利用旅行支票或外幣支票之達特定金額以上交易而無正當原因、或達特定金額以上之開發信用狀交易而數量與價格無法提供合理資訊之交易或以巨額（數千萬元）金融同業支票開戶但疑似洗錢或資恐交易者。
四、其他總價值達一定金額以上，且有被利用進行洗錢之虞之物品。 以貨物運送、快遞、郵寄或其他相類之方法運送前項各款物品出入境者，
亦同。 前二項之一定金額、有價證券、黃金、物品、受理申報與通報之範圍、程
序及其他應遵行事項之辦法，由財政部會商法務部、中央銀行、金融監督
管理委員會定之。 外幣、香港或澳門發行之貨幣未依第一項、第二項規定申報者，由海關沒
入之；申報不實者，其超過申報部分由海關沒入之；有價證券、黃金、物
品未依第一項、第二項規定申報或申報不實者，由海關處以相當於未申報
或申報不實之有價證券、黃金、物品價額之罰鍰。