充任或升任代理人公司之負責人者，應符合第六條第一項、第十二條及第十三條規定；其不具備而充任或升任者，解任之。 外國代理人機構在中華民國境內設立分公司經營業務者，應任用領有中華民國代理人同類執業證照之人至少一人執行業務。 外國代理人公司其本公司應自許可之日起六個月內，依前條規定，匯入營業所用之資金，依法向公司登記主管機關申請分公司設立之登記。 第一項書件或其他記載事項如有不完備或不充分者，駁回其申請；其情形可補正，經主管機關限期補正，逾期仍未補正者，駁回其申請。 主管機關得視需要，覈准公司組織之外國代理人機構在中華民國境內設立分公司經營與其本國業務種類相同之業務。 三、大專院校金融保險相關學系或法律學系畢業，並具有三年以上保險業、代理人公司或保險經紀人公司相關業務經驗者。
- （八）信用卡綜合保險所內含之大眾運輸交通工具傷害保險，或內含之 全程保障傷害保險，且其保險金額不高於新臺幣一千萬元者。
- 但如果塞一大堆數字，客戶又記不住了，所以要懂得取捨。
- 二、住宅火災保險（居家綜合保險）附加之火災事故傷害保險及住所內特 定事故傷害保險（保險金額不高於新臺幣五百萬元者適用）。
- 前十項各種作業及管理規章之訂定、修訂或廢止，必要時應有法令遵循、內部稽覈及風險管理單位等相關單位之參與。
九、未確認要保人或被保險人對保單之適合度，包括對六十五歲（含）以 上之客戶提供不適合之保險商品。 但業務人員於貸款案件送件日 前後三個月內未向同一客戶招攬保險商品者，不在此限。 個人執業代理人、代理人公司及銀行招攬保險業務，係由保險人以電子保單型式出單者，應取得要保人及被保險人之行動電話號碼、電子郵件信箱或其他經主管機關認可足資傳遞電子文件之聯絡方式，並提供予承保之保險人。 各會員應將本自律規範內容納入內部業務招攬及覈保處理制度及程序，並依據「保險業內部控制及稽覈制度實施辦法」規定辦理。 金融控股公司及銀行業應於每會計年度終了後五個月內將上一年度內部控制制度缺失與異常事項及其改善情形，依主管機關規定格式以網際網路資訊系統報主管機關備查。
業務制度: 制度優勢
七、業務人員之離職金約定應依據已實現之績效予以訂定，以避免短期任 職後卻領取大額離職金等不當情事。 二、掛號郵寄通知要保人並留存掛號通知軌跡以確認寄達。 業務制度2025 業務制度2025 如未能取得要保人簽署、無法留存掛號通知軌跡或電話無法聯繫要保人， 業務制度2025 各會員應要求所屬業務員、合作通路或指派專人向要保人完整說明費率調 整內容，並簽署「個人健康險及傷害險之費率調整告知書」。 但各會員配合相關法令規定調整有效契約或續保費率者，不適用前二項之 規定。 發生客戶申訴時，保險業應依金融消費爭議處理制度妥當處理。 （二）對於繳交保險費之資金來源為貸款或保險單借款之要保人、被保險 人或實際繳交保險費之利害關係人，向其明確告知其因財務槓桿操 作方式所將面臨之相關風險，以及最大可能損失金額。
- 第一項書件或其他記載事項如有不完備或不充分者，駁回其申請；其情形可補正，經主管機關限期補正，逾期仍未補正者，駁回其申請。
- 前二項財務及非財務指標內容，得按保險法相關規定及實際情況訂定之。
- 《銷售團隊的薪酬設計》是2008年電子工業出版社出版的圖書,作者是西克海利。
- 金融控股公司及銀行業依前項規定申報內部稽覈人員之基本資料時，應檢查內部稽覈人員是否符合第十二條第二項、第三項及第二十條規定，如有違反者，應於二個月內改善，若逾期未予改善，應立即調整其職務。
- 若係由有理賠率偏高、招攬品質有疑慮等之業務員所招攬之保件，則該等保件之抽樣比例應提高為不低於百分之二十五。
- 檢附最近一年受在職教育訓練十八小時以上之證明者，其法令課程時數不得少於八小時，公平對待六十五歲以上客戶之課程時數不得少於二小時。
按照上面的例子來計算，當一個業務代表完成10萬的銷售，那麼應該得到的薪水就是6000元。 這種薪水制度去繁就簡，讓每個業務代表清楚地知道可以拿多少錢。 可充分激勵優秀的業務人員，並且可以讓濫竽充數的業務人員根本混不下去。
業務制度: 業務人員銷售業績獎金制度之設計思維
長期下來，業務們士氣低落，甚至今天談完的功能，隔天產品經理就說該功能必須移除，造成業務們負擔極大。 一種做法是業績只要多二○％，獎金就可以多兩倍；另一種做法是，業績只要少二○％，獎金就會少五○％。 大部分的人比較怕失去，失去的壓力往往比獲得更多的誘因大，因此通常後者更會激勵業務人員更努力。 業務人員具備產品或服務的相關專業知識，是基本的門檻性職能，但更重要的是，對於整個產業、甚至相關產業都應有所瞭解，並能「與時俱進」的更新或修正相關知識。 客戶往往會以單一窗口人員，與業務接洽、聯繫，但窗口背後的客戶公司或組織的結構與功能，也必須想辦法研究、瞭解，並認知與分辨在整個組織中，對相關事務的關鍵決策人物。
世界級知名企業家，例如臺灣的郭臺銘、香港的李嘉誠、蘋果創辦人賈伯斯等，不但年輕時跑過業務，成為世界級富豪後，仍然是公司的超級業務員，例如賈伯斯的每一場蘋果產品發表會，都是讓人津津樂道的傳奇故事。 社會新鮮人可說是壽險公司最主要的增員對象，除了年輕人有朝氣、勇於挑戰的特性能為業務團隊帶來新氣象外，前幾年金融海嘯，壽險業大量流失二、三十歲的年輕業務員，壽險公司急欲將斷層補上也是原因之一。 單月出勤率不足50%，視為自動放棄責任區域，可由公司調離處理。 4、主動收集經銷商各類信息，及時反饋公司，負責建立所轄區域經銷商檔案（檔案表格式），每月25日前上報，及時更新。 2、根據職務需要參加業務溝通早會、月度業務工作分析會、年度責任目標會、產品說明會，以及公司組織的其他會議。
業務制度: 業務人員的獎金該如何發放？
前項銷售過程至少包括下列事項，且應保存至保險契約期滿後五年或未承 保確定之日起五年：（錄音或錄影銷售過程紀錄範本及網路投保過程紀錄 範本如附件一、二） 一、招攬之業務員出示其合格登錄證，說明其所屬公司及獲授權招攬保險 商品。 二、告知要保人其購買之保險商品、保險公司名稱及招攬人員與保險公司 之關係、繳費年期及繳費金額。 三、說明商品重要條款內容、除外責任及中途解約，解約金金額恐低於所 繳保費等內容。 五、詢問要保人是否瞭解每年必需繳交之保費，並確認客戶是否可負擔保 費。 六、要保人購買之保險商品如係投資型保險商品，並應說明商品之投資風 險、保險商品說明書重要內容、保單相關費用（包括保險成本等保險 費用）及其收取方式，以及詢問要保人是否瞭解在較差情境下之可能 損失金額，並確認客戶是否可承受損失。 核 保過程中如有取得被保險人體況及財務覈保之書面或電子文件，應予以紀 錄留存。
業務制度: 業務管理制度
十六、將非所任用之代理人或非所屬登錄之保險業務員招攬之要保文件轉報保險人或將所招攬之要保文件轉由其他保險經紀人或代理人交付保險人。 但代理人公司收受個人執業代理人已事先取得要保人書面同意之保件，不在此限。 代理人商業同業公會應於其網站公開揭露所屬會員名稱、資本額、營業所在地、保證金、投保專業責任保險、往來保險業名稱及其他主管機關規定事項。 銷售業務管理 全書共分為十三章,分別為銷售計畫管理、銷售組織設計、銷售區域管理與時間管理、銷售渠道設計、銷售人員的招聘與培訓、銷售人員激勵與薪酬管理、銷售人員的績效評估、… 員工薪資管理 崗位評價是新型薪資管理體系關鍵環節,要充分發揮薪酬機制的激勵和約束作用,最大限度地調動員工的工作主動性、積極性和創造性,在設計企業的薪資體系時就必須進行崗位…
業務制度: 設計激勵人心的薪資結構，僅需依循以下準則即可：
企業與員工之間就如同水和魚，相輔相成，千萬別認為員工做任何事都是「理當付出」，這樣的錯誤觀點就會成為企業流失優秀人才的致命傷。 與其花2萬元請一個專職總機，為何不透過職務加給的方式，讓員工多具備總機的職能？ 如此一來，不僅每月大幅降低人事成本，亦滿足員工追求高薪的夢想，且可藉此培養員工多職能化，亦可提升每位員工的人效貢獻。 「不管做不做都領得到獎金，有其他人衝業績就好啦，何必那麼辛苦」與不平衡心態：「比別人還要努力認真，領的卻是相同的獎金，我這麼認真究竟是為什麼」。 業務制度2025 後果就是優秀人才因為看不到未來的發展而紛紛離職，到頭來企業所留下的皆是等著靠年資熬薪水的人員，這樣的組織結構就很難有進步，甚至會造成衰退的現象。 但是領的薪水永遠比資深人員少，不論多努力、多優秀、做得再好，都無法從薪水上得到相等的回饋，對於升遷機會亦是遙遙無期。
業務制度: 業務單位績效獎金辦法範例：營業預算制度.doc
如此一來，每個人就能自己決定自己想要付出多少，也會知道如何自我鍛鍊與精進，完全不會因為不知道該怎麼努力而產生不知道方向在哪裡的無力感。 業務制度2025 本網頁及本公司特於此明確告知對於任何第三人所有網站之內容、品質、效力、正確性、完整性、即時性及適法性不負任何明示或默示的擔保責任，亦無調查、監視第三人所有的網站上的內容之品質、效力、正確性、完整性、即時性、適法性的義務。 您現在欲前往的網站並非中國人壽保險股份有限公司(本公司)所有，而是各由其所屬之第三人所有、操縱及控制。 （二）其他經營合於營業登記項目或組織章程所定之業務(一八一)。
業務制度: 員工迷失在職涯大海中？三座「管理燈塔」，指引載浮載沉的部屬安全上岸！
前項專責部門之部門主管準用第六條第一項、第十二條第一項至第三項、第十四條第一項與第二項及第六十條規定；部門副主管準用第六條第一項、第十三條及第六十條規定。 業務制度 代理人公司及銀行增加任用或變更代理人，而該代理人已領有執業證照者，應於增加任用或變更代理人後七日內，向代理人商業同業公會報備。 前項總經理不得兼任其他代理人公司或保險經紀人公司之董事長、總經理、有限公司組織型態之其他代理人公司或保險經紀人公司對外代表公司之董事。 八、預定部門主管、部門副主管及任用之代理人出具無第六條第一項第一款至第九款及第十二款至第十七款情事之書面聲明。
業務制度: 設計好獎金制度，員工還是動不起來 想激勵部下，你檢視過這３大獎金準則了嗎？
一、蒐集當地金融法規資料、落實執行法令遵循自行評估作業、確保法令遵循主管適任性及法令遵循資源（含人員、配備及訓練）是否適足等事項，以確保遵守其所在地國家之法令。 業務制度 外國銀行在臺分行具有業務或交易覈准權限之各級主管，業完成外國銀行對該分行要求之內部稽覈所提供之訓練者，如其訓練課程有不低於第一項之條件，得不適用本條之規定。 七、因所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業配置之內部稽覈人員顯有不足或不適任，未能發現財務及業務有嚴重缺失。 金融控股公司總稽覈得視業務需要，調動各子公司之內部稽覈人員辦理金融控股公司及其子公司之內部稽覈工作，並對確保金融控股公司及其子公司維持適當有效之內部稽覈制度負最終之責任。
各會員之核保人員應針對同一保戶之投保資料，參考產、壽險公會通報資訊系統之通報資料及同業累計保險金額，檢視其投保件數、保險金額及保險費等與其財力及社會經濟地位是否合理、適當。 本人知悉且同意提供上列個資予中國人壽執行招募工作必要之使用：中國人壽得依「個人資料保護法」相關規定，執行處理及統計分析之權利，並提供查詢或請求閱覽，請求製給複製本、補充或更正、停止蒐集、停止處理或停止利用及刪除。 二、法令遵循單位應依據業務分類或法令遵循重點設置適當數量之專業單位，以負責該項業務或法令相關之國內外營業單位監督、法令遵循執行及支援事項。 銀行業委託會計師辦理第二十八條第一項規定之查覈，應於每年四月底前出具上一年度會計師查覈報告報主管機關備查，其查覈報告至少應說明查覈之範圍、依據、查覈程序及查覈結果。
隨著時代的進步，專家學者研究發現「銷售的內涵」已改變！ 由於網路的快速普及，任何產品的資訊與規格，都能在網路上輕鬆取得與比較，業務人員如果”只有”提供產品規格與報價的能力，終將面臨淘汰。 業務人員的基本定義，根據薪資公秤的解說，業務人員是：提出商品樣品、目錄或服務方案，以期引起預期買主之興趣，進行國內業務銷售推廣等工作。 為了避免業務新人領完財務補助就「落跑」，大多數的財務補助金額都會隨著業績浮動，另外，並非所有財補計畫都採每月結算，也有每季結算，或必須同時符合其他條件才能領取財務補助的設計。
業務制度: 業務主管的核心工作
金融控股公司及銀行業因內部管理不善、內部控制欠佳、內部稽覈制度及法令遵循制度未落實、對金融檢查機關檢查意見覆查追蹤之缺失改善辦理情形或內部稽覈單位（含母公司內部稽覈單位）對查覈結果有隱匿未予揭露，而肇致重大弊端時，相關人員應負失職責任。 內部稽覈人員發現重大弊端或疏失，並使所屬金融控股公司（含子公司）或銀行業免於重大損失，應予獎勵。 金融控股公司及銀行業除銀行業之國外子行及其他經主管機關覈准者外，其內部稽覈單位應每半年對子公司之財務、風險管理及法令遵循辦理一次專案業務查覈，並納入年度稽覈計畫。
個人執業代理人、受代理人公司及銀行任用代理人之執業證照有效期間為五年，應於期滿前辦妥換發執業證照手續，未辦妥前不得執行業務。 代理人公司及銀行所任用之代理人終止簽署工作，應於所任用之代理人離職後十五日內向主管機關申報並繳銷執業證照，及向代理人商業同業公會報備。 一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並曾擔任保險公司、保險合作社、保險經紀人公司、代理人公司或保險公證人公司或銀行兼營保險經紀或代理業務之專責部門副經理以上或同等職務三年以上，成績優良者。 一、國內外專科以上學校畢業或具有同等學歷，並曾擔任保險公司、保險合作社、保險經紀人公司、代理人公司或保險公證人公司或銀行兼營保險經紀或代理業務之專責部門經理以上或同等職務五年以上，成績優良者。
例如有些公司會設置週獎金，或是餐廳的小費瓶，都是為了讓員工看得到：我只要努力工作，眼前的獎金就是我的。 業務制度2025 第一線積累了30年的工作經驗與智慧，用56個真實案例，融合管理學的理論基礎，為企業主管最常面臨的問題，提供可資參考的解決方案。 總結而言，千萬不要輕忽對於業務激勵制度的制定，因為唯有認真地做好這一個關鍵的工作，公司的業務動力才會源源不絕湧出。 此事之後，我與執行長在幾次會議之下彼此衝突不斷，間接的以個人職涯發展為由「被公司離職」了。 業務單位則由執行長接手，由他親自說服業務獎金一事擱置的理由。 從他的角度不無道理，但最差狀況就是業務也不願意繼續賣，選擇離開公司，而公司也失去能夠負責銷售的人員，產品沒有人能夠推動。
業務制度: 業務制度
聽從公司市場區域戰略安排，跨區域資訊需及時彙報公司，交由專人聯絡，不得對外洩露。 1.銷售經理1名，對總經理負責，負責整體市場營銷工作的統籌策劃及人員管理;具有業務資訊的分配權、人事權、獎懲權和本部門相關制度的制定權。 許多業務主管都是由業務基層工作做起，對於開發商機、維繫客戶關係、業務活動操作、產品的說明與介紹都非常專業，也因此，開始擔任業務主管之後，就理所當然地將工作重心放在這些自己擅長的事上，也就形成由一位Top-sales帶著一羣sales拚業績的現象。 最常見的情況是：多數業務都只是這一位主管的助手，最終要如何與客戶締結訂單，都要由這一位Top-sales主管來決定或是親自執行。