二、證券期貨業之防制洗錢及打擊資恐專責人員、專責主管及國內營業單位督導主管。。 洗錢防制法2020 三、保險業之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。 四、農會、漁會之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員、信用部及其分部督導主管。 六、對防制洗錢與打擊資助恐怖主義之相關法規與領域有興趣者。 超逾限額未申報或申報不實者，將沒入或處以罰鍰；以貨物運送、快遞、郵寄等方式運送者亦同。 第一項一定金額、通貨交易之範圍、種類、申報之範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。
- 本書即為參加銀行內部控制基本測驗所做的應試重點整理，全書分為四大篇：1.
- 有價證券總價值逾等值1萬美元之無記名旅行支票、其他支票、本票、匯票、或得由持有人在本國或外國行使權利之有價證券。
- 第一項金融機構及第二項指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙查覈者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上五十萬元以下罰鍰。
- 此外，如授權目的並非單純既有產品之銷售，而涉及研發、共同開發或商品化等，亦宜留意就授權後改良成果的權利歸屬及優先授權或優先協商議約權等衍生權利歸屬是否已有相關約定。
- 釣魚網站誘點擊騙個資 盜刷星巴克隨行卡騙近千萬元 41歲李姓男子與蔡姓妻子架設釣魚網站，發送電子郵件或簡訊給中國及新加坡人，誘使點擊連結騙取信用卡、銀聯卡資料密碼，盜刷星巴克等連鎖咖啡隨行卡點數，並轉賣換取現金，1年內盜刷上百人近千萬元，警方循線逮蔡…
欠缺立法上明文的處罰規定，而由調查局如此積極主動的介入，詳查其過去是否有任何潛在的不法活動，恐已是先立案，再以放大鏡找證據與理由。 所謂的規避申報義務，例如說，若行為人知道美國的銀行在每筆交易超過美金1萬元、我國的銀行在每筆超過新臺幣50萬元時有所謂的申報義務，而刻意在美國將交易拆分成二筆美金5,000元，或是在我國將交易拆分成一筆49萬元與一筆1萬元時，此時形式上就規避了申報義務。 此時，我國的洗錢防制法第9條第4項是裁罰金融機構，是一種行政罰鍰，但沒有處罰行為人。 兆豐金 (2886-TW) 違反美國洗錢防制法遭罰天價一案，促成行政院加緊腳步於今 日拍板通過「洗錢防制法」修正草案，未來類似兆豐銀案未善盡可疑交易管理的金融機構，將祭以重罰，裁罰金額將提高到新臺幣 500 萬元以下罰鍰。 中央銀行為加強宣導新修正「洗錢防制法」有關「攜帶超額新臺幣未申報或申報不實，將由海關沒入」之規定，特製作【旅客攜帶新臺幣出入境限額規定】宣導影片。
洗錢防制法2020: 洗錢防制與打擊資恐專區
法律國際化與企業科技的發展我們認為是未來必然會全面做到的項目，屆時法律從業人員所面對的環境將有一個重大的變化，企業也應隨時去注意這方面的發展。 但在2020年，我們認為企業法遵的持續強化與做好智財治理甚至考量以併購方式強化企業智財的深度及廣度將是企業會必須去面對的議題。 洗錢防制法20202025 自106年6月28日起，洗錢防制法新增銀樓、代書、房仲、律師、會計師、公證人從事特定交易時，也要進行客戶審查、申報可疑交易及保存交易紀錄。 引用時，請註明資料來源，請確保資料之完整性，不得任意增刪，亦不得作為商業使用。
而其他外幣（包含港幣、澳幣），則沒有攜出（入）的金額限制。 事實上世界銀行使用的是舊的財務工具，但用來解決當前最迫切的氣候問題。 為健全我國防制洗錢體系，重建金流秩序並接軌國際規範，政府除陸續完成《刑法》及《刑事訴訟法》擴大沒收及保全扣押新制、《資恐防制法》立法，最核心之《洗錢防制法》修正案已於106年6月28日正式上路。 另行政院於106年3月16日成立「行政院洗錢防制辦公室」，統籌我國洗錢防制整體工作，除全力衝刺明年的相互評鑑，並希望將臺灣打造成一個與國際接軌、金流有序、優良信譽評等的亞太地區反洗錢典範。 至於臨時性交易的「過路客」，也就是未曾與這家金融機構往來者，凡跨境匯款超過臺幣三萬元，或購買超過五十張無記名電子票證（例如悠遊卡），官員指出，雖然金額沒有超過五十萬元，但基於風險考量，金融機構仍需要進行身分確認。 大陸地區發行之貨幣依第一項、第二項所定方式出入境，應依臺灣地區與大陸地區人民關係條例相關規定辦理，總價值超過同條例第三十八條第五項所定限額時，海關應向法務部調查局通報。
洗錢防制法2020: 相關貼文
對於外國政府、機構或國際組織依第二十一條所簽訂之條約或協定或基於互惠原則，請求我國協助執行扣押或沒收之案件，如所涉之犯罪行為符合第三條所列之罪，不以在我國偵查或審判中者為限。 對於外國政府、機構或國際組織依第二十一條所簽訂之條約或協定或基於互惠原則請求我國協助之案件，如所涉之犯罪行為符合第三條所列之罪，雖非在我國偵查或審判中者，亦得準用前四項規定。 前二項之一定金額、有價證券、黃金、物品、受理申報與通報之範圍、程序及其他應遵行事項之辦法，由財政部會商法務部、中央銀行、金融監督管理委員會定之。
- 亞太防制洗錢組織APG於107年11月5日至16日在臺辦理第三輪現地評鑑，評鑑成果斐然，深獲國際肯定…
- 人民幣現鈔超過2萬元部分，必須暫存海關，不得攜出（入）。
- 自106年6月28日起，洗錢防制法新增銀樓、代書、房仲、律師、會計師、公證人從事特定交易時，也要進行客戶審查、申報可疑交易及保存交易紀錄。
- 六、對防制洗錢與打擊資助恐怖主義之相關法規與領域有興趣者。
- 第一項金融機構、第二項辦理融資性租賃業務事業及第三項指定之非金融事業或人員所從事之交易，必要時，得由法務部會同中央目的事業主管機關指定其使用現金以外之支付工具。
- 第一項之申報範圍、方式、程序及其他應遵行事項之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。
- 請相關機構配合我國制裁俄羅斯行動，主動進行制裁名單比對，適時申報可疑金融交易及達一定金額以上通貨交易報告。
行政院洗錢防制辦公室為加深全民對洗錢防制法令的認知，健全國家防制洗錢體系並有效遏止不法洗錢活動，特製作1分鐘看懂洗錢防制新法懶人包，歡迎您點閱下載，多一分正確觀念，全民落實反洗錢。 以集團性或常習性方式犯第十四條或第十五條之罪，有事實足以證明行為人所得支配之前項規定以外之財物或財產上利益，係取自其他違法行為所得者，沒收之。 洗錢防制法20202025 第五條第一項至第三項不具公務員身分之人洩漏或交付關於申報疑似犯第十四條、第十五條之罪之交易或犯第十四條、第十五條之罪嫌疑之文書、圖畫、消息或物品者，處二年以下有期徒刑、拘役或新臺幣五十萬元以下罰金。 法人之代表人、代理人、受僱人或其他從業人員，因執行業務犯前二條之罪者，除處罰行為人外，對該法人並科以各該條所定之罰金。 檢察官於偵查中，有事實足認被告利用帳戶、匯款、通貨或其他支付工具犯第十四條及第十五條之罪者，得聲請該管法院指定六個月以內之期間，對該筆交易之財產為禁止提款、轉帳、付款、交付、轉讓或其他必要處分之命令。
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本項測驗由財團法人保險事業發展中心、財團法人臺灣金融研訓院、財團法人中華民國證券暨期貨市場發展基金會、財團法人保險犯罪防制中心4家機構聯合主辦。 金管會：8家虛擬通貨平臺 須於11月底前完成洗錢防制法令遵循聲明 金管會於今（30）日發布「虛擬通貨平臺及交易業務事業防制洗錢及打擊資恐辦法」第17條規定之解釋令。 金管會銀行局表示，虛擬通貨平臺業者必須在11月底前，完成洗錢防制法令遵循之聲明，共有8家業者適用。 前二項防制洗錢注意事項之執行，中央目的事業主管機關應定期查覈，並得委託其他機關（構）、法人或團體辦理。 企業購過併購可擴大產品線及市場佔有率，亦可取得所需土地及廠房等資產及穩定原料供應鏈，為資源彙整、拓展經營版圖經常使用的手段。
洗錢防制法2020: 測驗項目
第六條第二項之查覈，第六條第四項、第五項、第七條第五項、第八條第四項、第九條第四項、第十條第五項之裁處及其調查，中央目的事業主管機關得委辦直轄市、縣（市）政府辦理，並由直轄市、縣（市）政府定期陳報查覈成效。 洗錢防制法2020 金融機構及指定之非金融事業或人員對疑似犯第十四條、第十五條之罪之交易，應向法務部調查局申報；其交易未完成者，亦同。 一、相關法規，請連結「洗錢防制法」、「律師辦理防制洗錢及打擊資恐作業辦法」及「律師辦理洗錢防制作業應行注意事項」。
洗錢防制法2020: 相關檔案
建構交易規避報告的人，可能只是害怕自己有關財產的隱私被破壞而增加被竊的風險，或只是不想讓自己的前妻知道自己有多少錢而已。 有關建構交易規避報告罪的認定，國家機關必須要證明被告是知道自己在從事違法行為。 洗錢防制法20202025 金管會指出，金融機構執行防制洗錢之各項措施，可避免金融工具被利用成為非法犯罪或資助恐怖份子的管道，以保障民眾及社會的安全及安定；適用機構包括：銀行、證券、保險、電子支付與電子票證（如悠遊卡），這些機構必須依不同情況，進行確認客戶身分、大額通貨交易及可疑交易申報等。
洗錢防制法2020: 洗錢防制法
您好，基本上，您很有可能會被認為是幫助詐欺，或是提供帳戶供人隱匿金流的洗錢罪，建議蒐集相關您的被騙經過紀錄，再向律師諮詢後，看能否獲得有利之認定。 前二條之罪，於中華民國人民在中華民國領域外犯罪者，適用之。 第十四條之罪，不以本法所定特定犯罪之行為或結果在中華民國領域內為必要。 Deloitte 亞太是一傢俬人擔保有限公司，也是DTTL的一家會員所。 Deloitte 亞太及其相關實體的成員，皆為具有獨立法律地位之個別法律實體，提供來自100多個城市的服務，包括：奧克蘭、曼谷、北京、河內、香港、雅加達、吉隆坡、馬尼拉、墨爾本、大阪、首爾、上海、新加坡、雪梨、臺北和東京。 DTTL每一個會員所及其相關實體僅對其自身的作為和疏失負責，而不對其他的作為承擔責任。
洗錢防制法2020: 修正案三讀// 洗錢案可擴大沒收不法利得
違反第一項至第三項規定及前項所定辦法者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上一千萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上一百萬元以下罰鍰。 第一項金融機構及第二項指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙查覈者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰、處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上五十萬元以下罰鍰。 一、銀行業及電子支付機構、電子票證發行機構之防制洗錢及打擊資恐專責主管、專責人員及國內營業單位督導主管。
洗錢防制法2020: 非金融事業或人員履行洗錢防制法 客戶審查原則及具體指標
此外，國內司法實務也面臨防制洗錢執法成效不彰問題，如跨境電信詐欺（包括人頭帳戶、車手等犯罪型態）、非法吸金、人肉運鈔等案件層出不窮，反映執法機關及邊境查緝之困難。 另，新辦法第十四條也規定「除外條款」，包括政府機關、公營事業機構、公私立學校、公用事業及政府依法設立之基金等，與金融機構間之交易，可以免除向調查局通報，但仍需進行客戶身分確認與保存交易紀錄。 第一項留存交易紀錄之適用交易範圍、程序、方式之辦法，由中央目的事業主管機關會商法務部及相關機關定之；於訂定前應徵詢相關公會之意見。 金融機構及指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙現地或非現地查覈者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰；處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上五十萬元以下罰鍰。
洗錢防制法2020: 資訊查詢
：增訂洗錢擴大沒收、放寬洗錢前置犯罪門檻、擴充洗錢行為定義、增訂特殊洗錢犯罪、洗錢犯罪不以前置犯罪經有罪判決為必要等，未來提供人頭帳戶或擔任車手均可能構成洗錢罪，可處6個月以上有期徒刑。 金管會官員說明，像是早餐店或攤販等個人戶，若有大額存款，依規定是要確認身分；不過，依實務經驗來看，這類行業個人老闆多與其銀行固定往來，只要銀行能確認客戶身分，就無需逐次詢問。 外幣、香港或澳門發行之貨幣未依第一項、第二項規定申報者，由海關沒入之；申報不實者，其超過申報部分由海關沒入之；有價證券、黃金、物品未依第一項、第二項規定申報或申報不實者，由海關處以相當於未申報或申報不實之有價證券、黃金、物品價額之罰鍰。 洗錢防制法2020 對於擴大排黑，官員解釋，「組織犯罪防制條例」第13條已規定，經判處有期徒刑以上刑確定者，不得登記為公職人員候選人，對於黑道藉參選漂白者，已有明文限制，不過，仍將比照「總統副總統選罷法」，直接寫入「公職人員選罷法」第26條、不得登記為候選人的類型中。 〔記者鍾麗華／臺北報導〕行政院會週四將通過「公職人員選舉罷免法」與「總統副總統選舉罷免法」修正草案，據瞭解，政院版草案擬納入地方民意機關正、副首長選舉行賄、受賄不得登記為候選人，至於外界關心的「黑金槍毒」與違反國安法、反滲透法等也會納入，盼2024大選就能適用。
洗錢防制法2020: 「洗錢防制法新制懶人包」ㄧ分鐘看懂洗錢防制新法
(一)高風險國家或地區（參附件1：High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action-October 2021，即洗錢防制法第11條第2項第1款所指「防制洗錢及打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區」）：北韓、伊朗。 FATF表示該等國家或地區於防制洗錢及打擊資恐機制存有重大缺失，呼籲各國應加強盡職調查及採取與風險相稱之反制措施，惟FATF因COVID-19暫停高風險國家或地區審核程序，相關呼籲併請參考FATF於109年2月發布之聲明（詳如附件2）。 採定額權利金者，可一次付清或約定於完成各階段目標時再支付里程碑授權金；計量權利金則通常依授權產品銷售量或銷售淨額乘以費率計算。 而授權標的之權利有效期間之長短、授權標的可實施之國家或區域、該授權是否為專屬授權或獨家授權，而可排除他人使用、是否可再授權予第三人及該授權標的是否有正在進行中之爭議或有第三人提出舉發或無效抗辯等被撤銷之潛在風險等，均為權利金決定之主要考量要素。 併購方如有意瞭解標的公司智慧財產權等無形資產之價值，又因併購時程、交易規劃等考量而未委任專業無形資產評價機構進行評價，則授權契約內的權利金約定不失為一重要參考指標。
洗錢防制法2020: 法令規章
記帳及報稅代理人公會全國聯合會副理事長蕭淑芳指出，記帳業在洗錢防制國家風險評估上被列為是低度風險的行業，因為實務上，業者僅以會計憑證為客戶進行登帳工作，無法得知客戶的金流，但現在財政部將責任加諸於業者，似乎違反僅將記帳業者視為守門人的立法精神。 幫助應考為編輯本書之主要目的，然而對金融業務有興趣之在校學生或社會人士，利用本書亦可迅速掌握銀行業務之重點。 本書係以金融研訓院印行的指定用書最新版本為基準整理而成，在編輯過程雖極盡謹慎，惟疏漏之處或仍難免，敬希方家暨讀者不吝指正，是所企盼。
鄭惠方會計師同時擁有會計、審計、稅務、財務以及企業管理顧問之專業知識與實務經驗，擅長境內外事業投資架構及股權設計規劃、新創事業財務規劃、財會制度規劃、財務功能診斷與轉型、營運流程及作業改善、企業經營績效管理、管理會計及成本資訊分析、財務報表分析。 服務過的客戶涵蓋高科技產業、建設業、零售通路業 、製造業、生技業等。 而非現鈔之洗錢防制物品，則會有相當於未申報或申報不實金額之罰鍰。 有價證券總價值逾等值1萬美元之無記名旅行支票、其他支票、本票、匯票、或得由持有人在本國或外國行使權利之有價證券。
Deloitte泛指Deloitte Touche Tohmatsu Limited（簡稱“DTTL”），以及其一家或多家全球會員所網絡及其相關實體（統稱為“Deloitte組織”）。 DTTL（也稱為“Deloitte 全球”）每一個會員所及其相關實體均為具有獨立法律地位之個別法律實體，彼此之間不對第三方承擔義務或約束。 全球華人服務CSG 勤業眾信串聯Deloitte全球90+會員所華人服務網絡，成立一站式據點，為全世界每個角落以華語提供客戶優質服務。 洗錢防制法106年6月28日施行，提供人頭帳戶或擔任車手，均可能構成洗錢罪，可處6個月以上有期徒刑。
洗錢防制法2020: 國家洗錢資恐及資武擴報告 風險評估首納網路博奕、網遊
而地下匯兌與購買鑽石、禮券等方法，則因為不會在銀行留下資金流紀錄，且銀樓業者不屬於金融業，不受到金融法規管制，也是洗錢防制漏洞之一。 但若僅僅只是規避申報義務，是否得在臺灣目前法無明文下開啟刑事偵查，即值檢討。 過去法務部針對金融機構未做可疑交易案件申報，每次最高裁罰金額為 20 至 100 萬元，但金管會大多對違規金融機構裁罰最低的 20 萬元，難產生嚇阻效用。 這次洗錢防制法修法參考國際規範，將裁罰金額一口氣加重 5 倍，裁罰金額將提高到新臺幣 500 萬元以下罰鍰。 ：如明定《洗錢防制法》與《資恐防制法》之反制措施法源、沒收洗錢犯罪所得之分享與返還、強化我國與外國政府、機構或國際組織之洗錢防制合作等。
二、刑法第一百二十一條第一項、第一百二十三條、第二百零一條之一第二項、第二百六十八條、第三百三十九條、第三百三十九條之三、第三百四十二條、第三百四十四條、第三百四十九條之罪。
前揭加強監督國家或地區刻正與FATF積極合作以解決防制洗錢及打擊資恐機制缺失，FATF不要求對渠等實施加強盡職調查，惟應考量各該地區相關風險資訊。 由上述例子可知，企業內部法令遵循是門永不間斷的課題，必須與主管機關的態度及指示與時俱進，此不僅可以深化企業內部同仁的遵法意識，更重要的是避免企業因忽略法令而遭受裁罰，輕則罰錢了事，重則傷及企業形象，更重者甚至會導致公司重要人員要擔負刑事責任。 因此，本文以洗錢防制及打擊資恐的法令遵循為出發點，進一步建議企業應妥善盤點所屬事業類型應遵循之法令，積極確認企業內部是否已制訂相因應之內控程序，並確保內控程序符合現行法令甚至主管機關的最新指示，以建立起企業整體的遵法形象，達到永續經營的目標。 金融監督管理委員會頃修正「金融機構辦理國內匯款作業確認客戶身分原則」，名稱並修正為「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則」，訂自一百零八年一月一日起生效，請參照本處網站「國內法規」「其他相關法規」下之「銀行客戶審查」。 對於稅務議題而言，洗錢防制法上路使得接觸金融機構時，必須揭露更多資訊，且國際間對於不配合加強洗錢防制措施的地區，將採取制裁，日後企圖在法令寬鬆地區進行試圖逃漏稅將越發困難，一旦被查獲還會面對加重處罰。 面對逐漸變得繁雜的規定，無論企業或個人都要更加註重法規遵循，免得影響主要業務運行而因小失大。
洗錢防制法2020: 電子支付機構防制洗錢及打擊資恐注意事項範本更新
我的臉書專頁也有許多文章談到此議題，其中有諸多答辯技巧可與您分享，您可隨時來訊（律師個人資訊頁面有LINE&FB專頁連結）與我諮詢，線上初步諮詢不計費，希望能幫到您，爭取不起訴處分或無罪之判決。 洗錢防制法2020 刑事大法庭言詞辯論時間：109年11月18日 地點：最高法院大法庭法操司想傳媒幾年前一位黃姓男子將名下的銀行帳戶提款卡及密碼等資料，提供給不認識的某甲使用，並被某甲作為人頭帳戶使用，事後黃男也因而被依… 洗錢防制法20202025 臺灣洗錢防制成效獲APG追認 維持「一般追蹤」最佳評等 我國繼108年10月獲亞太洗錢防制組織（APG）公告第三輪相互評鑑成績為「一般追蹤」後，今年依規定提交的後續追蹤報告（FUR），昨天（2）日在APG相互評鑑委員會線上會議上再度獲得通過，持續維持「一般…
洗錢防制法2020: 金融機構間資料共享展成效 99.15%完備內控規範
官員說，各界關切的議題都會討論，也會把「反滲透法」納入。 遊錫堃今天在立法院接見社團法人中華民國記帳及報稅代理人公會全國聯合會理事長洪明賢一行人，與會者包括立法院顧問洪慈庸以及祕書處處長吳慧玲；針對洗錢防制法對產業的衝擊與國家洗錢防制議題展開討論。 實質受益人是指最終擁有或控制客戶或代表其進行活動 / 交易 之自然人，包括對於法人或法律協議具有最終有效控制之人。 個資1筆10元、通話每分鐘收15元 1年狂賺2億元 刑事警察局中部打擊犯罪中心（中打）今天發布「系統性打詐，抓菜商、斷話務」破案記者會，中打今年9至10月偵破以葉姓男子、王姓男子為首的「菜商」、「話務」集團，所謂「菜商」，就是賣中國百姓個人資料給詐騙集… 釣魚網站誘點擊騙個資 盜刷星巴克隨行卡騙近千萬元 41歲李姓男子與蔡姓妻子架設釣魚網站，發送電子郵件或簡訊給中國及新加坡人，誘使點擊連結騙取信用卡、銀聯卡資料密碼，盜刷星巴克等連鎖咖啡隨行卡點數，並轉賣換取現金，1年內盜刷上百人近千萬元，警方循線逮蔡… 前揭測驗日期及報名期間謹供參考，實際測驗時程請仍以每季報名簡章內說明手冊公告為準。
若未能確定其資金來源，指定之非金融事業 或人員應將此業務關係或相關活動 / 洗錢防制法20202025 交易視為較高風險，並採取抵減風險措施，同時考慮向法務部調查局洗錢防制處申報可疑交易。 2 更新「防制洗錢金融行動工作組織」公佈防制洗錢與打擊資恐有嚴重缺失之國家或地區及未遵循或未充分遵循國際防制洗錢組織建議之國家或地區名單相關訊息。 另一方面，美國聯邦法律中有一特殊的處罰規定，叫做建構交易規避報告罪，處理行為人規避金融機構對每筆交易超過美金1萬元的報告義務。 依第5324條，任何人不得基於規避報告的目的，導致或試圖導致國內金融機構無從提出報告，或是導致或試圖導致國內金融機構提出包含有重要錯誤陳述或疏漏的報告，或是建構、協助建構、試圖建構或協助建構任何與一個或多個國內金融機構的交易。 首先，依新辦法第十三條規定，金融機構對臺幣五十萬或等值外幣之交易，也就是所謂「大額通貨」，必須「確認」客戶身分並留存相關紀錄憑證；金融機構應於交易完成後五個營業日內，向調查局「申報」。 〔記者王孟倫／臺北報導〕配合修正後的洗錢防制法六月二十八日將上路，金管會擬定的「金融機構洗錢防制辦法」也進入預告程序，未來金融機構進行大額通貨（逾五十萬元）交易，須向法務部調查局通報，包括早餐店或攤販等非法人老闆到銀行存錢，甚至新人收到逾五十萬元禮金要存入銀行，依法都必須確認身分並進行通報。