第十四條之罪，不以本法所定特定犯罪之行為或結果在中華民國領域內為必要。 客戶利用大量現金、約當現金、高價值商品、或不動產等，或使用無關連之第三方的資金、資產或信用，作為擔保品或保證申請貸款者。 洗錢 這是傳統的洗錢策略，方法是把大額現金分拆為不易引起懷疑的小額現金，通常再以商業交易的方式把現金運往其他國家，以避偵查。 目前香港海關已凍結該家庭3000萬元港幣（約1200萬元新臺幣）的家庭資產，其中包含1500萬元港幣（約6000萬元新臺幣）銀行現金存款，2個價值700萬元港幣（約2800萬元新臺幣）及800萬元港幣（約3200萬元新臺幣）的房產，而涉事的找換店牌照於11日被吊銷。 有組織罪案調查科財富調查課監督鄧惠顏指出，一家五口不明金錢來自不同的第三者或是不同公司，大多為空殼公司，最大的一筆款項為2200萬元港幣（約8800萬元新臺幣），之後由家庭成員互相過戶，再轉給第三者、律師樓，「是典型洗黑錢方法」。 洗錢 臺版柬埔寨案件不斷延燒，警政署長黃明昭日前宣佈打詐、掃黑專案無期限。
- 很多國家或地區在防制洗錢工作中，將電匯視為必須監管的金融工具。
- 有規模的犯罪通常獲利也豐厚(那種只賺幾萬塊的就不談了，這邊講的是數百數千萬的犯罪獲利)。
- 自2012年4月1日起生效的《打擊洗錢條例》訂明金融機構須遵守的盡職審查及備存紀錄規定，而《販毒（追討得益）條例》、《有組織及嚴重罪行條例》及《聯合國（反恐怖主義措施）條例》則規定必須舉報與洗錢或恐怖分子資金籌集有關的可疑交易。
- 就此條例而言 ， 提供服務包含多種行為 ， 如提供資金、物料、培訓、科技資訊或知識，以及其他顧問服務。
- 係指金融機構對於客戶申請辦理代收或代付案件之跨行轉帳交易，以網路傳輸或錄製媒體等方式，將轉帳資料分類、結算後再送交清算。
- 69.申請暫緩執行指明決定除第及款另有規定外，就某指明決定提出覆核申請，本身並不具有暫緩執行該決定的效力。
- 53.檢控時限即使《裁判官條例》(第227章)第26條有任何規定，就本部所訂罪行(可公訴罪行除外)而提出的法律程序，可於關長發現或知悉有關罪行後12個月內提出。
- 53ZN.提供虛假或具誤導性資料的罪行任何人在指明文件內或為指明目的——作出在要項上屬虛假或具誤導性的陳述；及知道該項陳述在要項上屬虛假或具誤導性，或罔顧該項陳述是否在要項上屬虛假或具誤導性，即屬犯罪。
《聯合國反恐條例》訂定條文，以實施聯合國安全理事會第1373號決議中關於防止恐怖主義行為的措施的決定。 就此，《聯合國反恐條例》把聯合國《制止恐怖主義爆炸的國際公約》、聯合國《制止危及海上航行安全非法行為公約》，以及聯合國《制止危及大陸架固定平臺安全非法行為議定書》付諸實施。 該條例規定，所有人及實體如知悉或懷疑任何交易牽涉恐怖分子財產，便須提交可疑交易報告。 很多國家或地區在防制洗錢工作中，將電匯視為必須監管的金融工具。 成立於 1945 年，由 51 個創始國組成的國際組織，旨於透過合作和集體安全來維護世界和平。
洗錢: 有關建立跨境代理關係的審批程序可由誰來執行？
但直到2014年4月，美國證券交易委員會（SEC）提出起訴之後，WCM777在香港滙豐銀行的帳戶才被關閉，而當時帳戶內也已幾無餘款。 有關當局可以本身的名義，檢控本條例所訂罪行或串謀犯該罪的罪行。 但如有關當局如此提出檢控，該罪行須作為可循簡易程序審訊的罪行而由裁判官審訊。 為檢控第款所述罪行的目的，沒有資格根據《法律執業者條例》(第159章)以大律師身分執業或以律師身分行事的有關當局的僱員或員工 ——可就其負責的案件出席審訊，並可在裁判官席前陳詞；並就該項檢控享有根據該條例有資格以大律師身分執業或以律師身分行事的人的所有其他權利。
53J.批給牌照的條件在批給牌照時，處長可施加處長認為適當的任何條件。 處長如施加條件，則須在批給牌照時，藉書面通知告知有關持牌人。 上述通知須說明 ——作出第款所指決定的理由；及有關持牌人可向覆核審裁處申請覆核該決定。 有關條件自以下時間起生效：有關持牌人接獲上述通知時，或在上述通知內指明的時間，兩者以較後者為準。
洗錢: 第615章 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 第53K條 牌照續期
法務部長蔡清祥指出，本次國家風險評估係繼2018年我國首度發布國家洗錢及資恐風險評估報告後，時隔3年，第2次進行國家層級風險評估。 本次風險評估過程動員全國各相關公、私部門參與，歷時近1年始完成，在洗錢威脅部分，首次就近年相當猖獗的「非法賭博（含網路博弈）」進行評估。 洗防辦執行祕書蘇佩鈺進行簡報，發表10大洗錢犯罪類型，政府已攜手民間產業部門合作，全面性盤點與更新政策落實。 客戶經常自國外收到達特定金額以上款項後，立即再將該筆款項匯回同一個國家或地區的另一個人，或匯至匯款方在另一個國家或地區的帳戶者。
自動清算中心的代付功能包括直接儲蓄薪酬支付，以及付款予承包人及供應商。 自動清算中心的代收功能包括消費者支付保險費、抵押貸款和其他費用。 希望將黑錢導入金融機構之人，可以透過 信任之家庭成員、朋友或商業關係人等「人頭」作為進行交 易的代表，試圖隱匿非法獲得財產來源。 透過這種方式，指 定之非金融事業或人員較難藉由人頭偵測黑錢來源。 根據《販毒(追討得益)條例》(第405章)以及《有組織及嚴重罪行條例》(第455章)的規定，任何人如知道或有合理理由相信，任何財產(包括金錢)是販毒或可公訴罪行得益，而仍處理該財產，該人便干犯清洗黑錢罪行，最高刑罰為罰款HK$500萬及監禁14年。 「不同意處理制度」是指，當警方正調查有可疑交易時，會按情況決定是否會向銀行或有關組織發出「不同意處理信」，如果繼續處理業務，將會失去有關免除指控的免責辯護。
洗錢: 第615章 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 第75條 指明決定的生效時間
目前已外洩的《FinCEN文件》共有2,657筆檔案，其中約2,100筆屬於「可疑活動報告」（SAR）。 洗錢2025 公司註冊處即將舉行 年度「最佳櫃檯職員選舉」，藉以鼓勵本處的櫃檯職員以禮待客和提高工作效率，並表揚有出色表現的櫃檯職員。 在2022年11月14日至16日投票期間，歡迎到訪本處的客戶按參賽者的表現，投票選出最佳櫃檯職員。 由於疑似洗錢態樣影響範圍大，就有旅行社抱怨，團費一收就是上百萬元，現在只要存、提款，或是付訂金給商家，就會被銀行行員問。
洗錢: 第615章 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 第5A部第3分部 處長的批准
就此條例而言 ， 提供服務包含多種行為 ， 如提供資金、物料、培訓、科技資訊或知識，以及其他顧問服務。 此條例就下列事宜訂定條文：增設偵查有組織罪行和某些其他罪行，以及某些犯罪者的犯罪得益的權力；禁制和沒收犯罪得益；對某些犯罪者判刑；增訂關於犯罪得益或關於代表犯罪得益的財產的罪行；以及述明附帶及相關事宜。 此條例規定，所有人及實體如知悉或懷疑任何交易牽涉犯罪得益，便須提交可疑交易報告。 即《2001 洗錢2025 年使用適當手段攔截或避免恐怖主義以團結和強化美國之法案》(公法 )。
洗錢: 打擊洗黑錢 暫靠業界上報
如獲授權人員已根據本條在某地方拘捕任何人，該人員可 ——搜查該人或該地方及其周邊範圍，以搜尋可能關乎與涉嫌罪行有關的任何物件；及接管因行使段所指的權力而發現的該人員有合理理由懷疑屬關乎涉嫌罪行的任何物件。 32.修改牌照條件關長如在有關情況下，信納修改或免除任何先前對有關持牌人施加的牌照條件屬合理，或信納對該持牌人施加新的條件屬合理，可就有關牌照如此行事。 關長如就某牌照修改或免除任何條件，或施加新的條件，須藉書面通知告知有關持牌人。 第款所指的通知須載有 ——作出該決定的理由的說明；及該持牌人可向覆核審裁處申請覆核該決定的提示。
洗錢: 金錢服務經營者 (MSO) 的監理
報告的時限亦一樣，即金融機構應在合理地切實可行的範圍內盡快向聯合財富情報組（“財富情報組”）提交可疑交易報告。 例如，由香港公司註冊處發出的公司註冊證書正本可以電子形式出示。 在接納電子公司註冊證書的印刷本時，金融機構可以其他識別文件或資料（例如公司註冊紀錄）來進行核對，以確保有關印刷本可靠。 為符合《打擊洗錢條例》及《打擊洗錢指引》的備存紀錄規定，金融機構應保存一份在旅遊證件內載有持證人照片及個人資料的“個人資料頁”的複本。
洗錢: 相關新聞
香港自一九九一年起成為特別組織的成員，有責任遵守特別組織的建議。 如保監局有合理因由相信有人可能已犯《打擊洗錢條例》所訂罪行，或有理由查訊保險機構是否已違反《打擊洗錢條例》第5條所界定的指明條文，保監局可根據《打擊洗錢條例》第11條展開調查。 金融機構及指定之非金融事業或人員依前項規定為申報者，免除其業務上應保守祕密之義務。 金融機構及指定之非金融事業或人員規避、拒絕或妨礙現地或非現地查覈者，由中央目的事業主管機關處金融機構新臺幣五十萬元以上五百萬元以下罰鍰；處指定之非金融事業或人員新臺幣五萬元以上五十萬元以下罰鍰。 洗錢 第二項辦理融資性租賃、虛擬通貨平臺及交易業務事業之範圍、第三項第五款指定之非金融事業或人員，其適用之交易型態，及得不適用第九條第一項申報規定之前項各款事業或人員，由法務部會同中央目的事業主管機關報請行政院指定。
洗錢: 涉案金額高達329億 郭文貴家族香港「洗錢案」曝出更多細節
透過複雜的交易及商業手法，例如匯款至全球多個帳戶，把之前存入金融體系內的非法資金，轉換成其他形式，以分隔其來源。 洗錢 透過分層交易，洗錢人希望擾亂及延遲執法機關的調查工作，使他們難以追查資金源自罪犯或恐怖分子。 該間找換店只申報了3000萬港元的交易額，但是海關發現曾處理1.7億港元金額，海關因此發現該店用未經申報的戶口處理交易。
洗錢: 第615章 《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》 第5A部第2分部第2次分部 牌照申請、批給牌照及牌照續期
任何人無合理辯解而沒有遵從根據第9、、或條對該人施加的要求，即屬犯罪。 任何人 ——交出任何在要項上屬虛假或具誤導性的紀錄或文件，或給予在要項上屬虛假或具誤導性的回答，充作是遵從根據第9或條對該人施加的要求；及知道該項紀錄、文件或回答在要項上屬虛假或具誤導性的，或罔顧該項紀錄、文件或回答是否在要項上屬虛假或具誤導性的，即屬犯罪。 任何人出於詐騙意圖而沒有遵從根據第9、、或條對該人施加的要求，即屬犯罪。 任何人出於詐騙意圖而交出任何在要項上屬虛假或具誤導性的紀錄或文件，或給予任何在要項上屬虛假或具誤導性的回答，充作遵從根據第9或條對該人施加的要求，即屬犯罪。 任何屬金融機構或信託或公司服務持牌人的僱員、或受僱為金融機構或信託或公司服務持牌人工作、或關涉金融機構或信託或公司服務持牌人的管理的人，如出於詐騙意圖而致使或容許該機構或該持牌人沒有遵從第9、、或條對該機構或該持牌人施加的要求，該人即屬犯罪。
洗錢: 香港海關破獲120億洗錢案！ 5口家庭「2年坐擁1.2億」資產
金融同業帳戶收付金額與其存款規模明顯不符、金額波動明顯超過存款變化幅度，或資金往來帳戶收付金額與其本身營業性質不符。 同一客戶在一定期間內以每筆略低於一定金額通貨交易申報門檻之現金辦理存、提款，分別累計達特定金額以上者。 至於執法方面，警察、執法機構會看真實情況，若發現學生、家庭主婦被人利用，而不是主謀，會要求他們協助調查，最終被拘禁的機會不大。 但陳樂禧提醒，雖然他們不至於坐監，但有機會以後不能開戶口，影響也是深遠的。 最近便有兩家庭共5人涉在2010至2012年間，利用個人或自行持有「零收入」公司的合共10個銀行戶口洗黑錢，涉款18億元，被裁定洗黑錢罪成，一人最重囚7年。 普遍而言，社會大眾覺得「洗黑錢」是事不關己的事，然而市民有時做了「幫手」的角色卻慒然不知。
處長在行使有關紀律處分權力以施加罰款時，須顧及已公佈的指引。 53O.牌照的有效期根據第53G條批給的牌照，有效期為 ——自該牌照獲批給當日起計3年；或(如處長在某特定個案中認為適當的話)符合以下說明的較短期間 ——該期間由處長決定；及該期間自該牌照獲批給當日起計。 根據第53K條續期的牌照，有效期為 ——自該牌照續期生效當日起計3年；或(如處長在某特定個案中認為適當的話)符合以下說明的較短期間 ——該期間由處長決定；及該期間自該牌照續期生效當日起計。 登記冊的記項或摘錄的複本，如看來是經處長核證的，則在任何民事或刑事法律程序中，該複本 ——一經交出，即可獲接納為證據，而無須進一步證明；及即為該複本所述事實的證據。 如某人的姓名或名稱，並無出現在看來是經處長所核證的登記冊的任何記項或摘錄的複本內，此一事實可作為證據，證明該人在該複本看來是獲核證當日，並不是持牌人。
設立一個能有效地識別可疑金融活動的系統，可防止你和你的機構、企業或行業捲入恐怖分子的融資活動及清洗黑錢的罪行。 『SAFE』方法可幫助你履行法律的規定及培訓員工，請考慮採用。 我國身為亞太防制洗錢組織（簡稱 APG）之創始會員國之一，長期遵循防制洗錢金融行動工作組織所頒定的防制洗錢、打擊資恐(對恐怖活動、組織、分子之資助行為)及防阻資武擴(資助武器擴散)國際規範，對於參與國際防制洗錢等工作不遺餘力。 銀行對於不配合相關措施之客戶，對既有客戶得依據法令及契約約定，拒絕/暫停交易，或暫時停止或終止業務關係(例如：銷戶或停卡)。 在預防方面，站在銀行角度而言，客人所處的行業、國家均是其風險因素評估之一。 陳樂禧表示，普遍而言，政要人物（如副局長級或以上的人士）開戶屬較高風險，因一旦出現瀆職行為，便很容易有貪污、「洗黑錢」動作，「政協其實較難在銀行開戶口！」至於金融服務業，如找換店，也屬較高風險，因將現金經找換店，再轉換至自己戶口，將資金運入銀行體系，較容易「洗黑錢」。
外國金融機構在某一儲蓄機構開立的交易帳戶，該外國金融機構的客戶可以直接透過該交易帳戶或透過其子帳戶從事銀行業務與交易，該外國金融機構的客戶如同直接控管帳戶資金。 這類帳戶將為開戶的儲蓄機構帶來風險，因為很難針對使用該支付過渡帳戶進行交易的外國機構客戶進行盡職調查。 各類機構提供服務或以其他方式鼓勵銀行、貿易公司和其他公司或法律實體實際或法律上設立於某一司法管轄區，但限制其在該司法管轄區外的「離岸」地區從事業務 (參見 離岸 。離岸金融中心歷來位於與美國和歐洲的主要金融中心較近的加勒比海或地中海諸島。 旅行支票、包括個人支票和商業支票在內的可流轉票據、正式銀行本票、現金支票、期票、匯票、不記名證券或股票。 金融票據與貨幣被絕大多數國家納入防制洗錢法規的管轄範圍，金融機構必須就涉及金融票據的客戶活動提交報告並保存相關記錄。 各國通知使用備忘錄管理國際資產沒收案件中共享的資產，或制定各自在防制洗錢工作中的義務。
洗錢: 指引及其他刊物
57.審裁處的主席及其他成員可獲酬金審裁處的主席及其他成員可獲付局長認為適當的款額，作為其服務酬金。 內蒙古通遼市公安局科爾沁分局破獲一個利用網路區塊鏈兌換數位虛擬貨幣洗錢團夥（集團），抓獲犯罪嫌疑人63名，該團夥洗錢金額… 內蒙古自治區公安廳專案組在9月至10月出動警力230人，分赴黑龍江、廣東、北京、河南等17個省區市，並將潛逃至泰國曼谷的主要犯罪嫌疑人張某以及技術運維人員勸返回中國。 至此，以季某、張某為首的特大利用網路區塊鏈兌換數位虛擬貨幣洗錢團夥被搗毀，共計收繳違法所得約1.3億元。 內蒙古通遼市公安局科爾沁分局破獲一個利用網路區塊鏈兌換數位虛擬貨幣洗錢團夥（集團），抓獲犯罪嫌疑人63名，該團夥洗錢金額高達120億元（人民幣，下同）。 前二條之罪，於中華民國人民在中華民國領域外犯罪者，適用之。
要求關長根據本條給予批准的申請須 ——以關長指明的格式及方式提出；及附隨附表3指明的費用。 如申請是就某人而提出，關長須信納該人屬與經營持牌人金錢服務業務有聯繫的適當人選的情況下，方可根據本條給予批准。 關長在斷定某人是否第款所指的適當人選時，除須考慮其認為有關的任何其他事宜外，亦須顧及第30、、、及條指明的事宜。
53D.處長須備存持牌人登記冊處長須以其認為適當的格式，備存持牌人登記冊，該登記冊須載有 ——每名持牌人的姓名或名稱；及就 ——以獨資經營人身分經營業務的個人而言——該獨資經營人的營業地址；合夥而言——該合夥的營業地址；或法團而言——該法團的營業地址。 為使任何公眾人士能確定其是否正與持牌人有往來，登記冊須提供予公眾人士查閱。 有關當局在首次行使第21條提述的權力施加罰款前，須在憲報刊登並以其認為適當的其他方式公佈指引，示明其擬採用何種方式行使該權力。 有關當局在行使第21條提述的權力施加罰款時，須顧及它根據第款刊登及公佈的指引。 如任何獲授權人或調查員根據本部管有任何紀錄或文件，該獲授權人或調查員須準許假使它沒有被如此管有的話本會有權查閱它的任何其他人，在任何合理時間查閱該紀錄或文件，及複製或複印該紀錄或文件，或以其他方式記錄其細節。